Что такое swift-code и как его узнать — описание и правила работы системы

Самое важное по тематике: "Что такое swift-code и как его узнать — описание и правила работы системы" от профессионалов. Здесь собрана вся информация и полностью раскрыта тема. В случае возникновения вопросов - задавайте их дежурному специалисту.

Что такое SWIFT-code и как его узнать – описание и правила работы системы

Сталкиваясь с необходимостью оформления платежных ведомостей, чеков или аккредитивов, клиенты банков сталкиваются с необходимостью узнать SWIFT-code финансового учреждения. Эта простая комбинация букв и цифр позволяет идентифицировать банк в международной финансовой системе и делает более удобным движение денег не только в пределах отдельной страны, но и в общемировом масштабе. Рассмотрим подробнее, что представляет собой SWIFT-code, для чего его используют и каким образом его можно узнать.

SWIFT-code: что это?

В 1973 году для упорядочивания системы платежей и распространения финансовой информации в общемировом масштабе начало свою работу сообщество межбанковских коммуникаций или SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications). Основой такой системы стала защищенная сеть, в которую включились многие банки мира, причем каждому из них был присвоен специфический идентификационный код.

Ныне все вошедшие в систему SWIFT банки могут свободно обмениваться финансовой информацией и реализовывать перевод средств между собой. В настоящее время свыше 9 000 финансовых учреждений из 209 стран мира вступили в международное сообщество. Для участия в нем банк обязан представить специальной комиссии лицензию на проведение операций в иностранной валюте и оплатить вступительный взнос.

После того как банк окончательно принят в систему на правах участника, ему выдают персональный код, который является уникальным по своей природе. SWIFT-code обладает следующими отличительными признаками:

  • Состоит из 8 или 11 знаков;
  • Первые 4 знака обозначают банк, а остальные – страну, регион, город и подразделение финансового учреждения;
  • У центральных офисов банков SWIFT-code более короткий и включает только латинские буквы, в то время как к кодам его филиалов добавляются числа, обозначающие их порядковые номера.

Следует отметить, что система СВИФТ используется для межбанковского взаимодействия только на мировом уровне: внутри государства действуют иные системы.

Если же речь идет о денежных переводах в международном масштабе, то данная система здесь может рассматриваться как самый надежный и безопасный вариант. Клиенту достаточно лишь знать SWIFT-code и, так называемый, IBAN получателя или его идентификационный код. Посредником по операции будет выступать международный банк от сообщества финансовых коммуникаций.

Что касается каждой из стран, участвующих в системе SWIFT, то на их территориях формируется своя национальная группа, представляющая сообщество. Она призвана в региональном масштабе отслеживать перемещения финансовых ресурсов и информации. Так, в России работу SWIFT обеспечивает Российская национальная ассоциация или (РОССВИФТ). По данным последних лет РФ занимает 20-е место по объемам трафика через сеть СВИФТ.

Как узнать SWIFT-code банка?

SWIFT-code финансового учреждения не является закрытой или секретной информацией. Он находится в широком доступе, и потому любой желающий сможет не только узнать его на официальном сайте любого банка в разделе «Реквизиты», но и даже расшифровать его. Так, стандартный код имеет следующий вид: NNNN MM XX yyy, который может быть расшифрован следующим образом:

  • NNNN – наименование банка;
  • MM – код страны;
  • XX – код города;
  • yyy – номер филиала (в коде центральных офисов банков эта часть отсутствует).

Например, у Сбербанка России SWIFT-code имеет вид SABRRU**, где SABR – это международное кодовое обозначение этого финансового института, а RU – соотвественно страна его регистрации.

Если клиент решит перечислить средства из одной страны в другую, то ему придется узнавать СВИФТ-коды, как банка-отправителя, так и банка-получателя, а также банковский номер лица, которому перечисляются средства или IBAN.

Система международных межбанковских коммуникаций SWIFT позволяет осуществлять международные расчеты, переводить платежи, отправлять сообщения об отправке и поступлении средств, а также обмениваться важной финансовой информацией. Крайне часто финансовые учреждения используют свифт-код для реализации собственных операций, а не только для денежных переводов клиентов.

Стоит отметить, что сама регистрация банков в системе СВИФТ носит добровольный характер. Значит, финансовые учреждения, которые часто реализуют международные финансовые операции, вступают в глобальное сообщество для ускорения процессов отправки и получения информации и средств, а также для повышения безопасности подобного рода операций.

Таким образом, под SWIFT-code можно понимать идентификатор или логин финансового учреждения в мировом сообществе межбанковских коммуникаций. Эта простая комбинация букв и цифр позволяет банку беспрепятственно совершать финансовые операции на мировом уровне.

SWIFT код (СВИФТ-код). Что такое SWIFT-код (СВИФТ-код) банка?

Что такое SWIFT-код (по русски СВИФТ–код) банка, как он формируется и где применяется?
SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику в при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) который используется при международных переводах денежных средств между банками.

СВИФТ–код применяется банками при передаче информации или переводе средств только через эту систему, при этом сроки перевода денежных средств существенно ускоряются и упрощаются.

Уникальный SWIFT-код (СВИФТ–код) участника системы формируется после вынесения Советом директоров SWIFT решения о приёме банка в общество, на основании рассмотрения поданных банком документов на вступление в систему.

Идентификационные коды банков формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC), в том числе код страны определяется по стандарту ISO 3166. Согласно этому стандарту, код SWIFT представляет собой цифровую комбинацию из 8 или 11 символов (из букв, иногда в сочетании с цифрами):

А значение каждой группы из кода означает следующее:

  • BBBB — это уникальный буквенный код банка или финансовой организации. Он всегда состоит из четырёх символов и идентифицирует участника расчётов. Он происходит от сокращённого фирменного наименования банка на английском языке. Так, например, если посмотреть сокращённое фирменное наименование некоторых банков России, то эта связь просматривается:
    Сокращённое наименование банка на русском языке Сокращённое наименование банка на английском языке SWIFT банка
    ОАО «Сбербанк России» Sberbank SABR RUMM
    ОАО «АЛЬФА-БАНК» Alfa-Bank ALFA RUMM
    ВТБ 24 (ПАО) VTB 24 (PJSC) CBGU RUMM
    ОАО «Россельхозбанк» Russian Agricultural Bank RUAG RUMM
    ЗАО КБ «Ситибанк» ZAO Citibank CITI RUMX
    Читайте так же:  Правила написания продающего текста
  • CC —это состоящий из двух символов буквенный код страны из стандарта ISO 3166, и тоже на английском языке. Так, например, буквенный код России – RU, Германии – DE, Казахстана – KZ, США — US и т.д.;
    Страна Название банка Коды стран SWIFT код
    Россия ОАО «АЛЬФА-БАНК» RU ALFA RU MM
    Казахстан АО ДБ «Альфа-Банк» KZ ALFA KZ KA
    Украина ПАТ «Альфа-Банк» UA ALFA UA UK
    Беларусь ЗАО «Альфа-Банк» BY ALFA BY 2X
  • Код страны нужен для того, чтобы определить, банк какой страны осуществил конкретный перевод денег. А ещё, чтобы не путаться. Так, под фирменным названием «Альфа» в мире существует несколько банков, что отражено в СВИФТ кодах, поэтому принадлежность к определённой стране можно определять по коду страны:

    [1]

    Буквенные коды стран, состоящих из двух символов можно посмотреть здесь.

  • LL —буквенно-цифровой код местоположения банка на территории страны, состоящий из двух символов. В стандартном кода не применяются цифры — 0 и 1. Наличие единицы в поле, говорит о неактивном коде, а ноль — это особый случай, предназначенный для тестирования (тренировки) работы в сети SWIFT.
    Название банка Местоположение в SWIFT коде Местоположение банка
    АЛЬФА-БАНК ALFARU MM Москва
    АВТОВАЗБАНК AVBKRU 3T Тольятти
    СБЕРБАНК SABRRU MM Москва
    СИТИБАНК CITIRU MX Москва
    ВТБ 24 CBGURU MM Москва
    ВОСТОЧНЫЙ DALVRU 8X Благовещенск
  • DDD — код филиала банка (это необязательный компонент). Если в системе СВИФТ зарегистрирован головной офис банка, то для него этот код не устанавливается, а при необходимости заполнения в реквизитах 11 символов СВИФТ- кода, проставляются значения XXX.
  • Так, для обеспечения возможности проведения трансграничных платежей кредитных организаций с использованием расчётной сети Банка России в СВИФТ коде головного банка проставляются значения XXX, а при регистрации филиала – код филиала банка.

    Наименование банка Статус СВИФТ коды из Справочника соответствия Банка России
    ОАО «ВИТАБАНК» Банк VITARU2P XXX
    ЗАО КБ «СИТИБАНК» Банк CITIRUMX XXX
    ОАО БАНК «ПЕТРОКОММЕРЦ» Банк PTRBRUMM XXX
    ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. НОВОСИБИРСКЕ Филиал PTRBRUMM 021
    ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. ПЕРМИ Филиал PTRBRUMM 010
    ОАО «Сбербанк России» Банк SABRRUMM XXX
    СИБИРСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ Филиал Сбербанка России SABRRUMM NH1

    Справочник соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчётную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов СВИФТ БИК, в котором приводится Код СВИФТ, состоящий из 11 символов можно посмотреть здесь

    Так, например, при переводе средств из-за рубежа клиенту Альфа-Банка (получателю — физическому лицу), надо будет сообщить отправителю СВИФТ- код — ALFARUMM. А для того, чтобы клиенту могли перечислить денежные средства из-за границы в Сбербанк России (например, в Поволжский Банк ОАО «Сбербанк России»), отправителю потребуется сообщить следующий SWIFT код — SABRRUMMSE1.

    Как узнать swift код своего банка?

    Как узнать swift код своего банка? Информацию об участии банков в системе SWIFT и SWIFT-код или коды банка, вам обязаны предоставить в вашем банке или в его филиале.

    Узнать СВИФТ- код (SWIFT-код) банка можно также:

    • На сайт банка в разделе — Реквизиты банка
    • На сайте Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ)в разделе «SWIFT-коды всех банков России»
    • На сайте Банка России в Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчётную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов СВИФТ БИК
    • Комментариев пока нет. Комментирование отключено

      Что такое SWIFT код банка и где его узнать?

      Для оформления платежных ведомостей, чеков, аккредитивов и других подобных документов при проведении межнациональных финансовых операций, необходимо знать данные банка. В их числе выделяется SWIFT-code, являющийся обязательным реквизитом при оформлении документации. Как выглядит этот код, и где его найти?

      SWIFT-code – что это?

      В 70-х годах 20-го века возникло Сообщество межбанковских коммуникаций или SWIFT (аббревиатура от английского Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications). Основной целью его функционирования стало создание объединения банковских организаций со всего мира для обеспечения безопасности взаиморасчетов между ними.

      В настоящее время в систему входит около 9000 финансовых организаций более чем из 200 стран мира. Для того чтобы стать участником сообщества, банк должен представить лицензию на проведение операций не только в национальной, но и в иностранной валюте, а также внести на счет организации вступительный взнос.

      Преимущества участия в системе SWIFT

      Участие в Сообществе является добровольным – приостановить функционирование банка из-за того, что он не имеет идентификационного кода SWIFT, невозможно. Однако вступление в организацию предоставляет банку ряд преимуществ, и делает его более конкурентоспособным на рынке оказания финансовых услуг.

      Преимуществами участия в системе SWIFT являются:

        ускорение международных финансовых операций; обеспечение безопасности денежных переводов; возможность отправки платежей во все страны мира; возможность выбора валюты для проведения операций.

      Структура SWIFT-кода

      Формирование уникального кода осуществляется на основании положений, установленных стандартом ISO 9362. Согласно этому документу, код представляет собой комбинацию букв (иногда в сочетании цифрами) вида AAAABBCCDDD.

      Значение каждой группы букв в комбинации следующее:

        AAAA – код, формируемый на основании наименования финансовой организации. Так, например, у Сбербанка России эта часть выглядит следующим образом: SABR; BB – код, обозначающий страну, в которой находится финансовая организация, в международных документах. Буквенное обозначение России в этой системе – RU; CC – код, обозначающий местоположение банковского отделения страны. Каждому городу присвоена индивидуальная буквенная комбинация, например Москва имеет обозначение MM; DDD – код регионального подразделения банка. Если в SWIFT зарегистрировано головное отделение, в его уникальном коде будет отсутствовать эта часть, а в случае необходимости заполнения формы при совершении некоторых видов платежей, вместо него проставляются символы XXX.

      Где узнать SWIFT-code банка?

      В случае возникновения необходимости в получении информации об уникальном идентификационном номере финансовой организации в системе SWIFT, ее можно найти в следующих источниках:

        на официальном сайте банка в подразделе «Реквизиты банка»; на официальном сайте РОССВИФТ (Российской Национальной Ассоциации SWIFT); на официальном сайте Центробанка России.

      SWIFT-code является уникальным идентификационным номером финансовой организации, зарегистрированной в качестве участника Сообщества межбанковских коммуникаций. Получение кода является добровольным, но его наличие позволяет банку осуществлять международные денежные переводы и иные финансовые операции гораздо быстрее и безопаснее, чем при его отсутствии.

      Cистема переводов СВИФТ — SWIFT перевод денег между банками

      История и общие сведения о системе SWIFT

      Система SWIFT (СВИФТ) создана в 1973 году, когда 239 банков из 15 стран Европы и Северной Америки учредили сообщество S.W.I.F.T. (Society for Worldwide Inerbank Financial Telecommunication / Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций). Цель создания финансовых телекоммуникаций — передача данных между финансовыми организациями (банками).

      Читайте так же:  Чем облагается компенсация за неиспользованный отпуск при увольнении работников

      S.W.I.F.T. — это ведущая международная организация в сфере финансовых телекоммуникаций, которая обеспечивает оперативную, безопасную и абсолютно надежную передачу финансовых сообщений (в том числе и денежных переводов) по своей уникальной системе, которая является крупнейшей мировой сетью передачи информации. Система обеспечивает своих участников специальным программным обеспечением для работы в сети.

      Штаб-квартира системы находится в городе La Hulpe, Бельгия. Сегодня в сообщество объединено более 10500 крупнейших банков и финансовых организаций из 215 стран. Ежедневно через систему SWIFT проходит более миллиона транзакций (денежные переводы, межбанковские платежи и т.д.)

      Согласно Уставу SWIFT в каждой стране, представленной в Сообществе, создаются:

      • Национальная группа членов SWIFT,
      • Группа пользователей SWIFT.
      • Кроме крупнейших банков, участниками системы SWIFT (СВИФТ) являются: брокерские фирмы, компании ценных бумаг, биржи, центральные депозитарии. В России национальная группа тоже создана, это Российская национальная ассоциация SWIFT (РОССВИФТ).

        По состоянию на январь 2015 года РОССВИФТ объединяет 565 пользователей , из которых почти треть, это крупнейшие российские банки (кредитные организации), которые осуществляют более 80% расчётов через эту систему. По количеству пользователей Россия занимает в сообществе 2 место после США.

        По Российским законам для участия в SWIFT банкам потребуется лицензия на проведение операций в иностранной валюте. Вступление в систему стоит существенных затрат и тем не менее более половины российских кредитных организаций представлены в SWIFT.

        Вступление в Ассоциацию (РОССВИФТ) и подключение новых пользователей к сети SWIFT состоит из двух стадий:

        Стадия 1 . Вступление финансовой организации в члены Сообщества SWIFT SCRL:

        • Заполнение и отправка в SWIFT вступительного заявления (SWIFT Undertaking) и анкеты.
        • Заполнение вступительных документов в электронной форме (контракт на программное обеспечение, формы заказа оборудования безопасности и т.д.).
        • Отправка подтверждения готовности банка в SWIFT (Readiness Confirmation).

        Стадия 2. Создание аппаратно-программного комплекса SWIFT в финансовой организации и его непосредственное подключение к системе SWIFT

        Особенности SWIFT (СВИФТ) переводов

        SWIFT (СВИФТ) переводы осуществляются по всему миру среди банков, входящих в это сообщество. Через систему Свифт проводятся денежные переводы предприятий, ИП и физических лиц. При оформлении перевода требуется знание SWIFT-кода (СВИФТ-кода) банка получателя.

        Прежде чем оформлять перевод по системе, необходимо проверить – являются ли банки отправителя и получателя перевода участниками этой международной системы денежных переводов.

        А SWIFT переводы между физическими лицами можно осуществлять:

        • со счета или без открытия счета;
        • с зачислением на счёт или без зачисления на счёт (выплата наличными);
        • в адрес физических и юридических лиц (на расчетный счет).
        • Для оформления перевода отправителю потребуются:

          1. банковские реквизиты получателя перевода;
          2. SWIFT код банка получателя перевода;
          3. паспорт;
          4. наличие счета (рублёвого или валютного, при переводе средств со счета;
          5. заявление о переводе по ф.364-в или ф.364-р.
          6. Наиболее востребованы у населения — международные SWIFT (СВИФТ) переводы, осуществляемые безналичным путём со счета на счёт, так как по ним отсутствуют ограничения по сумме перевода. При безналичном перечислении средств назначение платежа должно подтверждаться предоставлением в Банк соответствующих документов.

            Что такое SWIFT-код банка?

            SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при переводе денежных средств из одной страны в другую между банками, участниками системы SWIFT, который формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC).

            SWIFT-код банка, участника системы SWIFT можно найти на сайте банка (в разделе реквизиты или переводы), а кроме того существуют различные справочники SWIFT-кодов банков.

            Более полную информацию о том, как формируется и что означает СВИФТ-код банка можно посмотреть здесь

            Отправить SWIFT перевод через банк

            Чтобы отправить перевод по системе SWIFT (СВИФТ) нужно:

            • Посетите любое из отделений Банка;
            • Предъявите сотруднику документ, удостоверяющий личность (паспорт);
            • Предоставьте реквизиты банка-получателя и данные получателя. Распоряжение о переводе денежных средств и платёжный документ могут заполнить в банке по стандартным формам:
              • наименование банка-получателя или его SWIFT / BIC code (код);
              • номер счета получателя, для платежей в страны ЕС и Европейской Экономической зоны необходим номер счета в международном формате IBAN;
              • наименование для юридического лица и его адрес местонахождения или фамилия имя для физического лица;
              • Внесите сумму перевода, заплатив комиссию в соответствии с тарифами Банка.
              • Получение SWIFT перевода

                Чтобы получить перевод по системе SWIFT (СВИФТ) необходимо:

                • Посетите любое из отделений Банка;
                • Предъявите сотруднику документ, удостоверяющий личность
                • И при необходимости — документ, подтверждающий легальность совершения данной валютной операции;
                • Получите деньги.
                • Недостатки SWIFT

                  У данного вида переводов есть два недостатка, о которых желательно помнить и учитывать при использовании:

                  1. Если перевод зачисляется на счёт, то при его снятии наличными включается тариф по получению наличных со счета.
                  2. Если перевод осуществляется через банк-посредник, то последний обязательно удержит из суммы перевода свои комиссионные, что для получателей небольших переводов порой оказывается неприятным сюрпризом и значительными потерями.
                  3. Банки не предусматривают возможности отмены перевода.
                  4. Тарифы на переводы

                    Видео (кликните для воспроизведения).

                    Единой сетки тарифов на переводы SWIFT не существует. Большинство банков дружно декларируют, что: – «Тарифы на переводы SWIFT значительно доступнее тарифов других систем переводов» и каждый — устанавливает свои тарифы. Так, например:

                    1. Стоимость международных переводов SWIFT от Далькомбанка – от 10 долларов США.
                    2. Сбербанк России
                      • По переводам в долларах США, евро, российских рублях: — 2% от суммы (мин. 25 долл. США, 40 евро, 300 рос. рублей) в гривне по курсу НБУ на день перевода.
                      • По переводам в других валютах: — 2% от суммы (мин. 50 евро) в гривне по курсу НБУ на день перевода.

                    3. РОСАВТОБАНК — комиссия за перевод зависит от валюты перевода и устанавливается в соответствии с тарифами Банка.
                    4. Банк «Левобережный» — плата за перевод взимается по фиксированному тарифу независимо от суммы перевода.
                    5. ОАО «Крайинвестбанк» — USD, EUR, GBP, CHF, CAD — 0,5 % от суммы перевода, MIN — 25 ед. валюты, MAХ — 150 ед. валюты.
                    6. Комментариев пока нет. Комментирование отключено

                      [2]

                      Последние новости на сегодня

                      17.10.19
                      Список системно значимых банков России на 2019 год
                      Читайте так же:  Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

                      06.11.19
                      Новый тарифы с первого ноября в банке СПЕЦСТРОЙБАНК

                      Что такое SWIFT-код банка?

                      Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург.

                      Даже бывалые банковские клиенты обычно вспоминают о СВИФТ-коде лишь находясь за границей. Причина тому — специфика этой системы и кода в частности — SWIFT была создана для качественной и дешевой обработки международных транзакций. Платформа позволяет буквально забыть о границах, разных валютах и прочем, ведь с ее помощью управление финансами упрощается до возможного максимума.

                      Что такое SWIFT-код банка и зачем он нужен?

                      Представьте себе Землю с вечно спешащими людьми. Граждане самых разных стран переезжают с места на место, зарабатывают и тратят деньги. Их доходы зависят от региона и страны, выражены они в местной валюте. В каждой стране имеются собственные финансовые организации, которые позволяют взять кредит, получать проценты за размещение денежных средств и т.д. Именно банки помогают гражданам переводить друг другу деньги в независимости от того, где они находятся.

                      Но что если гражданин захотел отправить деньги в другую страну? Как учесть разницу валют, все комиссионные, как найти корреспондентский счет и прочие реквизиты, чтобы платеж точно дошел? В конце концов, как можно учесть культурные различия в финансовом секторе между страной получателя и страной отправителя? Как ответ на все эти вопросы и была разработана международная организация «S.W.I.F.T» — с ее помощью банки коммуницируют друг с другом, что позволяет проводить международные переводы быстрее, дешевле и легче.

                      Расшифровка аббревиатуры звучит так: «Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications». Перевести на русский язык это можно следующим образом: «Сообщество всемирных межбанковских финансовых каналов связи». Чтобы лишний раз не усложнять жизнь ни участникам организации, ни внешним банкам, СВИФТ код получил свое название в честь сообщества. Помните, что выражения «SWIFT» и «SWIFT code» в профессиональной финансовой среде обозначают разные вещи.

                      Код формируется по международному стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC). Кроме того, каждой стране мира присваивается свой код по системе ISO 3166. Часто сотрудниками разных банков используются отдельные коды внутри системы: SWIFT-BIC (Bank Identifier Codes), SWIFT ID, BIC code. Но они нужны лишь в особенных случаях, так что большинству пользователей попросту закрыт доступ к этим данным.

                      Итак, теперь понятно, что такое СВИФТ БИК. Он нужен для того, чтобы международные платежи поступали «куда нужно». По сути, СВИФТ-код — это такие же реквизиты, как и номер счета, только в данном случае SWIFT является реквизитом целого банка, а не счетов внутри него по отдельности.

                      Как он выглядит и где его можно узнать?

                      Код выглядит как сочетание цифр и букв; длина комбинации — от 8-ми до 11-ти символов. Причем код состоит из четырех смысловых групп, каждая из которых дает представление о характеристиках банка-получателя:

                      Ну что же, с теорией разобрались — перейдем теперь к практике. SWIFT code Тинькофф Банка — TICSRUMMXXX. По нему можно понять, что банк находится в России, а зарегистрирован в Москве. Код российского Сбербанка — SABRRUMM. Тоже видна регистрация в Москве. По коду ЗАО «Альфа-Банк» — ALFABY2X, — можно понять, что банк находится в Беларуси с минской регистрацией.

                      А как же узнать этот код? Где это можно сделать?

                      Во-первых, эту информацию очень легко получить в интернете. Зачастую даже не нужно целенаправленно идти на сайт банка — достаточно в любой поисковик написать «Swift код такого-то банка». Правильные результаты будут в самом верху поисковой выдачи. Однако, сайты иногда могут врать, поэтому не будет лишним перестраховаться и выяснить код из других источников информации.

                      Во-вторых, сотрудники банка обязаны предоставить вам эти реквизиты по первому же запросу. Это значит, что вы можете обратиться за кодом как лично в отделении, так и удаленно по телефону горячей линии. Часто сотрудники отвечают в чате на сайте банка или по адресу электронной почты.

                      В-третьих, если вы не доверяете непроверенным источникам, получить надежную информацию можно на сайте Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ) в разделе «SWIFT-коды всех банков России». Те же сведения доступны и на сайте Центрального Банка РФ в специальном справочнике. Это займет больше времени, зато вы точно будете уверены в реквизитах вашего банка.

                      Что такое Swift перевод и в чем его особенность?

                      Мы уже затрагивали тему международных переводов, но еще не отвечали на вопрос, что такое свифт перевод денег. Так называется международный перевод, где деньги поступают от банка к банку через сеть SWIFT. А т.к. внутри системы уже полностью отлажены процессы принятия и перевода денег, в итоге отправить деньги можно очень быстро и недорого. Особенность перевода выражена в прямом перечислении денег банку получателя. Для этого нужно знать SWIFT code этого самого банка.

                      Главное удобство такого отправления заключается в том, что разница между странами и валютами словно стирается: без каких-либо проблем можно отправить сумму до 5000 долларов в любую точку мира. Комиссия при этом будет более чем демократичной: порядка 1% от суммы, но не меньше 15 долларов — для международного финансового обслуживания это замечательный результат.

                      Деньги дойдут за 2-3 суток. Получателю нужно будет только явиться в свой банк, куда переслал деньги отправитель. Если деньги поступили в конкретный филиал, то, соответственно, туда и нужно идти получателю. Снятие средств возможно как в местной валюте, так и в валюте отправления (если они различаются).

                      Минус свифт-транзакции в том, что далеко не все банки подключены к международному банковскому сообществу. Это в особенности касается маленьких коммерческих банков. Поэтому проще всего отправить или получить деньги, будучи клиентом крупной банковской организации вроде Сбербанка, ВТБ, Россельхозбанка и т.п.

                      Кроме того, система разработана таким образом, что она в первую очередь ориентирована на удобное проведение международных транзакций. В связи с этим пользоваться Swift-платежами внутри одной страны зачастую нецелесообразно: скорость обработки платежа ниже, а вот комиссия, наоборот, подчас выше.

                      Краткое резюме статьи

                      Что такое Swift код Сбербанка? По сути — всего лишь дополнительный реквизит, без которого невозможно совершать транзакции внутри системы SWIFT. Однако, только благодаря этой платформе стало возможным быстрое и дешевое отправление денег в другую страну. Именно поэтому стоит помнить, что такое свифт-код и какой код у вашего банка — с помощью этой информации можно всегда держать руку на пульсе финансовых событий, даже если вы находитесь в другой стране.

                      Читайте так же:  Какие особенности имеет проверка роспотребнадзора в аптеках

                      Cистема переводов СВИФТ — SWIFT перевод денег между банками

                      История и общие сведения о системе SWIFT

                      Система SWIFT (СВИФТ) создана в 1973 году, когда 239 банков из 15 стран Европы и Северной Америки учредили сообщество S.W.I.F.T. (Society for Worldwide Inerbank Financial Telecommunication / Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций). Цель создания финансовых телекоммуникаций — передача данных между финансовыми организациями (банками).

                      S.W.I.F.T. — это ведущая международная организация в сфере финансовых телекоммуникаций, которая обеспечивает оперативную, безопасную и абсолютно надежную передачу финансовых сообщений (в том числе и денежных переводов) по своей уникальной системе, которая является крупнейшей мировой сетью передачи информации. Система обеспечивает своих участников специальным программным обеспечением для работы в сети.

                      Штаб-квартира системы находится в городе La Hulpe, Бельгия. Сегодня в сообщество объединено более 10500 крупнейших банков и финансовых организаций из 215 стран. Ежедневно через систему SWIFT проходит более миллиона транзакций (денежные переводы, межбанковские платежи и т.д.)

                      Согласно Уставу SWIFT в каждой стране, представленной в Сообществе, создаются:

                      • Национальная группа членов SWIFT,
                      • Группа пользователей SWIFT.
                      • Кроме крупнейших банков, участниками системы SWIFT (СВИФТ) являются: брокерские фирмы, компании ценных бумаг, биржи, центральные депозитарии. В России национальная группа тоже создана, это Российская национальная ассоциация SWIFT (РОССВИФТ).

                        По состоянию на январь 2015 года РОССВИФТ объединяет 565 пользователей , из которых почти треть, это крупнейшие российские банки (кредитные организации), которые осуществляют более 80% расчётов через эту систему. По количеству пользователей Россия занимает в сообществе 2 место после США.

                        По Российским законам для участия в SWIFT банкам потребуется лицензия на проведение операций в иностранной валюте. Вступление в систему стоит существенных затрат и тем не менее более половины российских кредитных организаций представлены в SWIFT.

                        Вступление в Ассоциацию (РОССВИФТ) и подключение новых пользователей к сети SWIFT состоит из двух стадий:

                        Стадия 1 . Вступление финансовой организации в члены Сообщества SWIFT SCRL:

                        • Заполнение и отправка в SWIFT вступительного заявления (SWIFT Undertaking) и анкеты.
                        • Заполнение вступительных документов в электронной форме (контракт на программное обеспечение, формы заказа оборудования безопасности и т.д.).
                        • Отправка подтверждения готовности банка в SWIFT (Readiness Confirmation).

                        Стадия 2. Создание аппаратно-программного комплекса SWIFT в финансовой организации и его непосредственное подключение к системе SWIFT

                        Особенности SWIFT (СВИФТ) переводов

                        SWIFT (СВИФТ) переводы осуществляются по всему миру среди банков, входящих в это сообщество. Через систему Свифт проводятся денежные переводы предприятий, ИП и физических лиц. При оформлении перевода требуется знание SWIFT-кода (СВИФТ-кода) банка получателя.

                        Прежде чем оформлять перевод по системе, необходимо проверить – являются ли банки отправителя и получателя перевода участниками этой международной системы денежных переводов.

                        А SWIFT переводы между физическими лицами можно осуществлять:

                        • со счета или без открытия счета;
                        • с зачислением на счёт или без зачисления на счёт (выплата наличными);
                        • в адрес физических и юридических лиц (на расчетный счет).
                        • Для оформления перевода отправителю потребуются:

                          1. банковские реквизиты получателя перевода;
                          2. SWIFT код банка получателя перевода;
                          3. паспорт;
                          4. наличие счета (рублёвого или валютного, при переводе средств со счета;
                          5. заявление о переводе по ф.364-в или ф.364-р.
                          6. Наиболее востребованы у населения — международные SWIFT (СВИФТ) переводы, осуществляемые безналичным путём со счета на счёт, так как по ним отсутствуют ограничения по сумме перевода. При безналичном перечислении средств назначение платежа должно подтверждаться предоставлением в Банк соответствующих документов.

                            Что такое SWIFT-код банка?

                            SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при переводе денежных средств из одной страны в другую между банками, участниками системы SWIFT, который формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC).

                            SWIFT-код банка, участника системы SWIFT можно найти на сайте банка (в разделе реквизиты или переводы), а кроме того существуют различные справочники SWIFT-кодов банков.

                            Более полную информацию о том, как формируется и что означает СВИФТ-код банка можно посмотреть здесь

                            Отправить SWIFT перевод через банк

                            Чтобы отправить перевод по системе SWIFT (СВИФТ) нужно:

                            • Посетите любое из отделений Банка;
                            • Предъявите сотруднику документ, удостоверяющий личность (паспорт);
                            • Предоставьте реквизиты банка-получателя и данные получателя. Распоряжение о переводе денежных средств и платёжный документ могут заполнить в банке по стандартным формам:
                              • наименование банка-получателя или его SWIFT / BIC code (код);
                              • номер счета получателя, для платежей в страны ЕС и Европейской Экономической зоны необходим номер счета в международном формате IBAN;
                              • наименование для юридического лица и его адрес местонахождения или фамилия имя для физического лица;
                              • Внесите сумму перевода, заплатив комиссию в соответствии с тарифами Банка.
                              • Получение SWIFT перевода

                                Чтобы получить перевод по системе SWIFT (СВИФТ) необходимо:

                                • Посетите любое из отделений Банка;
                                • Предъявите сотруднику документ, удостоверяющий личность
                                • И при необходимости — документ, подтверждающий легальность совершения данной валютной операции;
                                • Получите деньги.
                                • Недостатки SWIFT

                                  У данного вида переводов есть два недостатка, о которых желательно помнить и учитывать при использовании:

                                    [3]

                                  1. Если перевод зачисляется на счёт, то при его снятии наличными включается тариф по получению наличных со счета.
                                  2. Если перевод осуществляется через банк-посредник, то последний обязательно удержит из суммы перевода свои комиссионные, что для получателей небольших переводов порой оказывается неприятным сюрпризом и значительными потерями.
                                  3. Банки не предусматривают возможности отмены перевода.
                                  4. Тарифы на переводы

                                    Единой сетки тарифов на переводы SWIFT не существует. Большинство банков дружно декларируют, что: – «Тарифы на переводы SWIFT значительно доступнее тарифов других систем переводов» и каждый — устанавливает свои тарифы. Так, например:

                                    1. Стоимость международных переводов SWIFT от Далькомбанка – от 10 долларов США.
                                    2. Сбербанк России
                                      • По переводам в долларах США, евро, российских рублях: — 2% от суммы (мин. 25 долл. США, 40 евро, 300 рос. рублей) в гривне по курсу НБУ на день перевода.
                                      • По переводам в других валютах: — 2% от суммы (мин. 50 евро) в гривне по курсу НБУ на день перевода.

                                    3. РОСАВТОБАНК — комиссия за перевод зависит от валюты перевода и устанавливается в соответствии с тарифами Банка.
                                    4. Банк «Левобережный» — плата за перевод взимается по фиксированному тарифу независимо от суммы перевода.
                                    5. ОАО «Крайинвестбанк» — USD, EUR, GBP, CHF, CAD — 0,5 % от суммы перевода, MIN — 25 ед. валюты, MAХ — 150 ед. валюты.
                                    6. Читайте так же:  Декларация пожарной безопасности

                                      Комментариев пока нет. Комментирование отключено

                                      Последние новости на сегодня

                                      17.10.19
                                      Список системно значимых банков России на 2019 год

                                      06.11.19
                                      Новый тарифы с первого ноября в банке СПЕЦСТРОЙБАНК

                                      SWIFT код (СВИФТ-код). Что такое SWIFT-код (СВИФТ-код) банка?

                                      Что такое SWIFT-код (по русски СВИФТ–код) банка, как он формируется и где применяется?
                                      SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику в при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) который используется при международных переводах денежных средств между банками.

                                      СВИФТ–код применяется банками при передаче информации или переводе средств только через эту систему, при этом сроки перевода денежных средств существенно ускоряются и упрощаются.

                                      Уникальный SWIFT-код (СВИФТ–код) участника системы формируется после вынесения Советом директоров SWIFT решения о приёме банка в общество, на основании рассмотрения поданных банком документов на вступление в систему.

                                      Идентификационные коды банков формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC), в том числе код страны определяется по стандарту ISO 3166. Согласно этому стандарту, код SWIFT представляет собой цифровую комбинацию из 8 или 11 символов (из букв, иногда в сочетании с цифрами):

                                      А значение каждой группы из кода означает следующее:

                                      • BBBB — это уникальный буквенный код банка или финансовой организации. Он всегда состоит из четырёх символов и идентифицирует участника расчётов. Он происходит от сокращённого фирменного наименования банка на английском языке. Так, например, если посмотреть сокращённое фирменное наименование некоторых банков России, то эта связь просматривается:
                                        Сокращённое наименование банка на русском языке Сокращённое наименование банка на английском языке SWIFT банка
                                        ОАО «Сбербанк России» Sberbank SABR RUMM
                                        ОАО «АЛЬФА-БАНК» Alfa-Bank ALFA RUMM
                                        ВТБ 24 (ПАО) VTB 24 (PJSC) CBGU RUMM
                                        ОАО «Россельхозбанк» Russian Agricultural Bank RUAG RUMM
                                        ЗАО КБ «Ситибанк» ZAO Citibank CITI RUMX
                                      • CC —это состоящий из двух символов буквенный код страны из стандарта ISO 3166, и тоже на английском языке. Так, например, буквенный код России – RU, Германии – DE, Казахстана – KZ, США — US и т.д.;
                                        Страна Название банка Коды стран SWIFT код
                                        Россия ОАО «АЛЬФА-БАНК» RU ALFA RU MM
                                        Казахстан АО ДБ «Альфа-Банк» KZ ALFA KZ KA
                                        Украина ПАТ «Альфа-Банк» UA ALFA UA UK
                                        Беларусь ЗАО «Альфа-Банк» BY ALFA BY 2X
                                      • Код страны нужен для того, чтобы определить, банк какой страны осуществил конкретный перевод денег. А ещё, чтобы не путаться. Так, под фирменным названием «Альфа» в мире существует несколько банков, что отражено в СВИФТ кодах, поэтому принадлежность к определённой стране можно определять по коду страны:

                                        Буквенные коды стран, состоящих из двух символов можно посмотреть здесь.

                                      • LL —буквенно-цифровой код местоположения банка на территории страны, состоящий из двух символов. В стандартном кода не применяются цифры — 0 и 1. Наличие единицы в поле, говорит о неактивном коде, а ноль — это особый случай, предназначенный для тестирования (тренировки) работы в сети SWIFT.
                                        Название банка Местоположение в SWIFT коде Местоположение банка
                                        АЛЬФА-БАНК ALFARU MM Москва
                                        АВТОВАЗБАНК AVBKRU 3T Тольятти
                                        СБЕРБАНК SABRRU MM Москва
                                        СИТИБАНК CITIRU MX Москва
                                        ВТБ 24 CBGURU MM Москва
                                        ВОСТОЧНЫЙ DALVRU 8X Благовещенск
                                      • DDD — код филиала банка (это необязательный компонент). Если в системе СВИФТ зарегистрирован головной офис банка, то для него этот код не устанавливается, а при необходимости заполнения в реквизитах 11 символов СВИФТ- кода, проставляются значения XXX.
                                      • Так, для обеспечения возможности проведения трансграничных платежей кредитных организаций с использованием расчётной сети Банка России в СВИФТ коде головного банка проставляются значения XXX, а при регистрации филиала – код филиала банка.

                                        Наименование банка Статус СВИФТ коды из Справочника соответствия Банка России
                                        ОАО «ВИТАБАНК» Банк VITARU2P XXX
                                        ЗАО КБ «СИТИБАНК» Банк CITIRUMX XXX
                                        ОАО БАНК «ПЕТРОКОММЕРЦ» Банк PTRBRUMM XXX
                                        ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. НОВОСИБИРСКЕ Филиал PTRBRUMM 021
                                        ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. ПЕРМИ Филиал PTRBRUMM 010
                                        ОАО «Сбербанк России» Банк SABRRUMM XXX
                                        СИБИРСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ Филиал Сбербанка России SABRRUMM NH1

                                        Справочник соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчётную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов СВИФТ БИК, в котором приводится Код СВИФТ, состоящий из 11 символов можно посмотреть здесь

                                        Так, например, при переводе средств из-за рубежа клиенту Альфа-Банка (получателю — физическому лицу), надо будет сообщить отправителю СВИФТ- код — ALFARUMM. А для того, чтобы клиенту могли перечислить денежные средства из-за границы в Сбербанк России (например, в Поволжский Банк ОАО «Сбербанк России»), отправителю потребуется сообщить следующий SWIFT код — SABRRUMMSE1.

                                        Как узнать swift код своего банка?

                                        Как узнать swift код своего банка? Информацию об участии банков в системе SWIFT и SWIFT-код или коды банка, вам обязаны предоставить в вашем банке или в его филиале.

                                        Узнать СВИФТ- код (SWIFT-код) банка можно также:

                                        • На сайт банка в разделе — Реквизиты банка
                                        • На сайте Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ)в разделе «SWIFT-коды всех банков России»
                                        • На сайте Банка России в Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчётную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов СВИФТ БИК
                                        • Видео (кликните для воспроизведения).

                                          Комментариев пока нет. Комментирование отключено

                                          Источники


                                          1. Марченко, М.Н. Общая теория государства и права. Академический курс в 3-х томах. Том 2 / М.Н. Марченко. — М.: Зерцало, 2002. — 895 c.

                                          2. Курганов, С. И. Комментарий к судебной практике по проблемам исполнения уголовного наказания / С.И. Курганов. — М.: Юрайт, 2015. — 322 c.

                                          3. Прокуронова, С. С. Теория государства и права. Конспект лекций / С.С. Прокуронова. — М.: Издательство Михайлова В. А., 2000. — 949 c.
                                          Что такое swift-code и как его узнать — описание и правила работы системы
                                          Оценка 5 проголосовавших: 1

                                          ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

                                          Please enter your comment!
                                          Please enter your name here