Кредитное плечо на бирже forex — порядок выбора и использования

Самое важное по тематике: "Кредитное плечо на бирже forex — порядок выбора и использования" от профессионалов. Здесь собрана вся информация и полностью раскрыта тема. В случае возникновения вопросов - задавайте их дежурному специалисту.

Связан ли размер кредитного плеча с величиной риска при торговле на форекс?

У начинающих трейдеров нередко возникает вопрос о том, что представляет собой кредитное плечо на форекс. Недостаточно отчетливые представления об этом могут стать причиной возникновения различных заблуждений. К их числу относится и распространенное среди новичков на бирже мнение о том, что с увеличением плеча кредита возрастает и риск. Но так ли это на самом деле?

Прежде всего, необходимо определить, что такое кредитное плечо. Оно представляет собой инструмент, благодаря которому вы получаете возможность работать в процессе торговли с большей суммой денег, чем реально есть на вашем счету. Наиболее распространены следующие значения кредитного плеча: 1:500, 1:100, 1:50 и 1:20. Некоторые конторы допускают даже торговлю с кредитным плечом, составляющим 1:1000, однако все подобные предложения можно отнести к числу сомнительных. Использование кредитного плеча позволяет торговать большей суммой, а значит, возрастают как прибыли, так и убытки.

Рассмотрим применение кредитного плеча на конкретном примере. Допустим, Иван, обладая 5000$ на счету, принимает решение о торговле и выбирает для этого 1 целый лот USDJPY. Фактически он будет использовать в торговле не 5000$, а 100000$. Если он работает с кредитным плечом 1:100, то с его счета будет взято лишь 1000$ (то есть одна сотая от полной суммы), а 99000$ предоставит брокер.

Разумеется, в этом случае перед брокером встаёт необходимость защитить себя от потери денежных средств. Для этого он ограничивает возможные потери суммой, которая фактически находится на счету Ивана. Посмотрим, что будет происходить, если события на рынке развиваются не в пользу Ивана и открытая им позиция оказывается убыточной.

Если величина незакрытого убытка достигает 4000$ (напомним, что изначально на счету Ивана было 5000$). В такой ситуации брокер может позвонить ему и предложить ему закрыть часть позиции, приносящей убытки, или добавить на счет некоторую сумму денег. Такой звонок брокера называется «Margin Call», или, по другой терминологии, «Stop Out». Этот термин происходит от двух английских слов: margin — залог, маржа и call — телефонный звонок. Буквально этот термин означает «звонок, уведомляющий о проблемах с залогом». Сейчас, когда торговля на бирже осуществляется с использованием компьютерных систем, уведомления клиента может и не происходить. Позиция, из-за которой произошло превышение лимита, закрывается автоматически.

В какой момент происходит маржин колл?

В рассматриваемом нами примере со счета Ивана, на котором изначально было 5000$, было взято 1000$ в качестве залога. При этом рынок идёт против его позиции, обладавшей изначальной стоимостью 10000$, и плавающий убыток по ней достигает 4000$.

В результате средства, имеющиеся на счету Ивана, сокращаются до 1000$. В данном случае происходит Margin Call , поскольку сумма на счету становится равна или меньше величины залога, который необходим для поддержания позиции . Уровень маржин колла может варьироваться в зависимости от конкретного брокера, с которыми вы работаете. Он может составлять 20-50% от суммы залога. Таким образом, когда уровень средств на счету опускается до этой величины, позиция трейдера автоматически закрывается.

В случае взятого нами за пример счета Ивана Margin Call реализуется следующим образом. Когда Маржин Колл срабатывает и позиция закрывается (допустим, что убытки при этом составили 4500$), её стоимость складывается из залога и средств, добавленных брокером, за вычетом убытка по позиции. Это 1000$+99000$-4500$=95500$. Брокер забирает эту сумму, а также снимает со счета Ивана 3500$, чтобы полностью вернуть одолженные трейдеру средства. В результате на счету трейдера остаётся 500$.

Если позиция оказывается прибыльной, то после её закрытия профит получит Иван. Допустим, что прибыль по данной позиции составила 8000$. После закрытия позиции брокер забирает со счета трейдера одолженные ему средства (99000$). Ивану остаются 8000$ (прибыль по позиции) и 1000$ (залог, который брокер возвращает ему).

Таким образом, кредитное плечо может помочь получить значительную прибыль или привести к столь же большим убыткам.

Вред большого кредитного плеча — распространенный миф.

Сравним между собой два счета. На одном из них используется кредитное плечо 1:100, а на другом — 1:500. Предположим, что на обоих счетах торгуются одинаковые позиции, например, покупка eurusd с лотом 0.01. Может показаться, что на счете с большим кредитным плечом риск больше, но это не так. Допустим, что проигрыш составил сто пунктов, что при данном лоте будет равняться 10$. Таким образом, сумма проигрыша будет оставаться одинаковый вне зависимости от размера кредитного плеча.

Следовательно, большое кредитное плечо — это инструмент, который позволяет работать с позициями на крупную сумму при наличии на счету лишь небольшого количества средств. Если вы разумно управляете своим капиталом, то риск будет одинаков вне зависимости от того, составляет величина кредитного плеча 1:500 или 1:100.

На уровень риска влияют другие факторы, например, размер открываемых вами лотов или использование мартингейл-советников для управления счетом. Если вы изначально подходите к торговле на бирже как к игре в рулетку, полагаясь на случай, а не анализируя состояние рынка, счет с большим кредитным плечом на какое-то время расширит ваши возможности, но лишь до тех пор, пока не наступит маржин колл.

Из всего сказанного можно сделать следующий вывод. Уровень риска в торговле не зависит от размера кредитного плеча. Определяющее значение имеет размер позиций, с которыми работает трейдер.

[3]

Что такое кредитное плечо на рынке Forex

Предыдущая статья:

Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

Читайте так же:  Как стать турагентом на дому с нуля

Принцип действия

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?

Какое плечо выбрать новичку?

Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000. Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

[2]

ПРИМЕР 2: Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

На что влияет размер кредитного плеча?

При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

ПРИМЕР: Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа.

Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200.

ВАЖНО: следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

Видео: Что такое кредитное плечо

Как рассчитать величину кредитного плеча?

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

  1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
  2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов.

Читайте так же:  Особенности организации финансов некоммерческих организаций

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Вердикт: преимущества и недостатки

Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

  • использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
  • оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
  • иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль.

Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

Кредитное плечо

Компания FOREX CLUB предоставляет клиентам, торгующим на счетах Rumus, возможность совершать торговые операции по валютным инструментам с использованием кредитного плеча в соотношении до 1:200. Для того чтобы открыть позицию по EUR/USD объемом один миллион единиц базовой валюты, необходимо иметь на счете не менее 5 000 долларов. Эта сумма составляет маржу – залог, необходимый для обеспечения открытой позиции.

Минимальные маржинальные требования для торгуемых инструментов указаны в спецификации.

Максимальное кредитное плечо, которое может быть использовано для совершения торговых операций, рассчитывается в зависимости от уже используемой совокупной маржи для открытых торговых позиций.

Используемая совокупная маржа, $

Доступное кредитное плечо для валютных инструментов

не более 25 000

от 25 000 до 75 000

Для того чтобы открыть единственную сделку по валютной паре EUR/USD объемом 5 миллионов единиц базовой валюты, потребуется наличие на депозите суммы в 25 000 долларов. При этом используемое кредитное плечо составит 1:200.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если трейдер захочет открыть дополнительную сделку по любому из торговых инструментов, используемая маржа будет рассчитываться уже с учетом кредитного плеча 1:100. Увеличение объема сделки по EUR/USD на 1 миллион единиц базовой валюты потребует наличия на депозите дополнительных средств в размере 10 000 долларов. Таким образом, совокупная маржа для сделки по EUR/USD объемом 6 миллионов единиц составит 35 000 долларов.

Для невалютных инструментов максимальные маржинальные требования также зависят от используемой совокупной маржи. В спецификации на сайте компании отображены маржинальные требования для минимального объема по каждому инструменту. При преодолении определенного уровня совокупной маржи, покупка каждого следующего минимального объема будет требовать больше зарезервированных средств

Используемая совокупная маржа, $

Необходимая маржа для минимального объема

не более 25 000

указана в спецификации

от 25 000 до 75 000

В 4 раза выше указанной в спецификации

В 10 раз выше указанной в спецификации

Допустим, что у трейдера уже открыта позиция по EURUSD объемом 5 миллионов, объем зарезервированной маржи составляет 25 000. Трейдер открывает еще одну позицию по индексу DJ-30 объемом 10 контрактов. При таком объеме позиций необходимая маржа для покупки одного контракта составит $640, а совокупный объем зарезервированных средств – $31 400.

26 февраля 2016 года компания Forex Club вступила в Международную Финансовую Комиссию. Членство в Финансовой Комиссии — это почетный статус, которым наделены только надежные компании с многолетней историей успешной работы.

© 1997– 2019, Forex Club International Limited

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground,
Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entity of Forex Club International Limited, which accept payments from clients and transfers payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (1087 Nicosia Cyprus), Libertex International Company Limited (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Более 25 удобных способов пополнения и снятия
Присоединяйтесь к Forex Club в социальных сетях

Условия перепечатки материалов Политика безопасности

Читайте так же:  Идеи домашнего бизнеса для женщин

McAfee Защищено SSL

Предупреждение: торговля финансовыми инструментами является рискованным видом деятельности и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен величиной депозита.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Форекс плечо.Всё ,что нужно знать трейдеру.

Обычного, у начинающего трейдера нет достаточно большого стартового депозита, и брокер может предоставить кредит. Размер такого кредита измеряется в процентном соотношении от средств на депозите трейдера. Такой кредит называется кредитное плечо и исчисляется в процентном соотношении по отношению к депозиту.
Форекс плечо ничем не отличается от кредитного плеча. Разберем на примере: у вас имеется депозит в 50 долларов, кредитное плечо брокера составляет 1:100, тогда вы сможете совершать торговые операции на сумму 5000 долларов.
При расчете кредита действует простая математика. Ваш депозит умножается на кредитное плечо, в нашем примере 100.
Обычно кредитное плечо на форекс имеет размеры от 1:1 до 1:500, что уже является достаточно серьезной площадкой для старта. Но встречаются и по-настоящему эксклюзивные можно встретить и уникальные предложения, их крайне мало, они единичны, но они того однозначно стоят. Речь идет о кредитном плече 1:1000, в своей практике я единожды получал такое предложение от одной брокерской фирмы .

Как не ошибиться при выборе форекс плеча.

Торговля без кредитного плеча.

В данной статье я постарался максимально и без воды описать понятие форекс плеча.Уместно сразу отметить ,что без плеча торговать на форекс трейдеру даже с 10000$ не стоит, во первых прибыль будет мала,а все мы как известно идём на рынок не из альтруистических побуждений,а банально заработать.

Естественно и с размером плеча перебарщивать не стоит.Выберете оптимальное для своей торговли значение и конечно не забывайте о своей торговой стратегии если система не рабочая то и размер плеча её прибыльной не сделает.

Желаем Вам только прибыльной торговли!

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Кредитное плечо на Форекс. Достоинства и недостатки.

Чтобы торговать на рынке Форекс трейдеру требуется крупная сумма денежных средств. Непосредственный размер лота составляет не менее 100 тыс. долларов. Такие суммы могут быть только у очень крупных инвесторов. Чтобы среднестатистический трейдер мог торговать на Форексе, брокеры предлагают использование кредитного плеча (или маржинальной торговли). Например, при кредитном плече один к ста (1:100), инвестору нужна сумма в сто раз меньше реального размера лота. В этом обзоре вы изучите понятие кредитного плеча, какой размер плеча вам необходим, как его правильно рассчитывать, а также, недостатки использования подобного инструмента.

Читайте так же:  Бизнес на производстве сахара из сахарной свеклы

Определение кредитного плеча

Это по сути взятые взаймы у вашего брокера финансовые средства, которые позволят заключать ордера, большего объема, чем это позволил бы сделать текущий депозит. Для этого брокер дает средства, которые невозможно вывести на внешний счет, но появляется возможность открыть сделку цельного лота. 1 лот стоит очень дорого, изменение цены на один пункт при цене лота в 100 тыс. долларов составит 100 долларов.

У подавляющего большинства игроков такие деньги отсутствуют. Использование кредитного плеча в этом случае будет хорошей помощью. Ведь лот стоимостью 100000$ становится доступным всего за 1000$ (размер плеча здесь составит 1:100). А на такие деньги трейдер в состоянии открыть сделку. При ее открытии в этом случае, брокер 1000$ оставляет у себя в залоге, предоставляет недостающие 99000$. Когда сделка закроется, полученные денежные средства зачислятся на депозит трейдера (в случае убытка происходит списание), а заемные деньги брокера возвращаются к нему.

Эффективность торговли с плечом хороша тем, что при таких сделках один пункт равен 10 долларам. Поэтому здесь можно получить максимальную прибыль при минимальных затратах. Фактически это то же самое, как если бы трейдер покупал или продавал самостоятельно лот размером в 100 000 долларов. Надо понимать, что убытки в таких сделках также будут велики. Кредитное плечо может быть как один к ста или один к пятистам, при этом меняется только величина залога. Размерность кредитного плеча напрямую влияет на количество возможных сделок – чем больше плечо, тем большее число ордеров трейдер может совершить.

Недостатки кредитного плеча

Кредитное плечо – это хорошая возможность заработка для опытного трейдера. Новичкам, которые игнорируют правила мани менеджмента, увлечения маржинальной торговлей может привести к быстрой потери всего депозита. При счете в 1000$ и совершении сделки в полный лот с плечом 1:100, убыток в 50 пипсов, сразу сократит депозит трейдера до 500$ – потери 50-ти процентов депозита за одну сделку совершенно недопустимо.

Открывая сделки, не имеет значения с кредитным плечом или без него, помним, 2% – это максимальная цена за один ордер. Ни в коем случае эту цифру превышать нельзя.

Под этими двумя процентами имеется в виду следующее. На депозите допустим имеется 15 тыс. долларов. Стоп Лосс было решено выставить в пределах 20-ти пипсов. Значит мы рискуем 15000х0.02=300. При покупке лота с «шагом» 1 пипс равен 10 долларов, получаем возможный убыток в 200 долларов. Такая цифра в данном примере удовлетворяет условию мани менеджмента. В этом случае плечо 1:100 оправданно.

Читаем больше про МАНИ-МЕНЕДЖМЕНТ

При депозите в 15000 тыс. долларов, мы не можем рисковать более, чем 300$. При том же самом Стоп Лоссе в 20 пипсов, цена проигрыша составит 200 долл. В этом варианте о покупке целого лота речь не ведется, Открытие ордера возможно.

Понятие реального кредитного плеча

Отношение цены лота к депозиту называют реальным кредитным плечом. К примеру, на депозите трейдера есть 100 тыс. долларов, цена лота составляет также 100 тыс. долларов. Значит покупая или продавая лот реальное плечо будет равно 1:1. В этом варианте не имеет смысла брать деньги взаймы у брокера. Маржинальная торговля здесь не требуется. Но, если депозит равен только 10 тыс. долларов, и есть надобность купить/продать лот ценою в 100 тыс, то в данном случае реальное кредитное плечо будет равно 100 тыс / 10 тыс = 10:1

Понятие максимального кредитного плеча

Каждый брокер сам решает, какой максимальный размер плеча предоставлять трейдерам. Стандартное плечо 1:100 имеется у каждого брокера. Но некоторые готовы увеличивать его до 1:500 и 1:1000. Минусом является все те же вероятные большие убытки. Помним про 2 процента.

Правило выбора кредитного плеча

Как уже ясно, величина кредитного плеча не скажется на результатах торгов. Помним про правило мани менеджмента, открываем сделки, возможные убытки в которых не превысят 2% от депозита. Открываем позиции, только если стратегия торговли однозначно дает сигнал на покупку или продажу актива. Снижая тем самым риски. Кредитное плечо 1:100 удовлетворяет в большинстве случаев. Если трейдер практикует большое число сделок за торговую сессию или использует стратегии скальпинга или Мартингейла, то плечо можно увеличить до пятисот.

Вывод

Кредитное плечо поможет «выжать» из открываемой сделки максимум. Рассчитывайте его правильно, не превышайте допустимые риски. И тогда торговля на Форексе будет прибыльной.

Использование кредитного плеча при торговле на Форекс

При торговле на Форекс как правило используется кредитное плечо в размере 100:1, либо выше. В то же время, когда преложение брокера включает кредитное плечо 100:1, это не значит, что его нужно использовать в полной мере. Трейдер Forex, обладающий находчивостью, пойдет на использование столь интригующего предложения только тогда, когда сопряженные с ним риски четко им просчитаны, и рискуя при использовании значительного кредитного плеча он сам получит существенную выгоду. В этом материале Вы можете познакомиться с методикой использования кредитного плеча без дополнительных проблем и с выгодой.

Что такое маржа и кредитное плечо?

В том случае, когда трейдер для приобретения иностранной валюты либо ценных бумаг пользуется капиталом, взятым у дилера или брокера, такое явление носит название «покупки на марже». Как правило трейдер вносит определенную сумму на брокерский счет. После этого внесенные трейдером средства используются брокером в качестве залога, который дает трейдеру возможность проводить сделки, которые по размеру в разы превышают внесенную на счет сумму.

При работе с кредитным плечом купля/продажа контрактов или акций происходит фактически за чужие деньги. В случае, когда брокером предоставляется кредитное плече в размере 20:1, трейдер может взять в займы сумму, которая больше средств на счету в 20 раз. Таким образом, если при контракте в 10 000 USD брокером дается кредитное плече 20:1, для контракта трейдеру понадобиться только 500 USD личных средств. В случае подорожания контракта до уровня в 11 000 USD, прибыль достигнет 1000 USD. Контракт обеспечил доход в 10%, а отдача от личных денег трейдера достигла 200%.

Читайте так же:  Как начать свой бизнес

Так как Форекс остается наиболее крупным и ликвидным рынком финансов в мире, а открытие и закрытие позиций на нем происходит достаточно легко, применение кредитного плеча остается очень популярным на рынке валют. Такое положение вещей дает трейдерам возможность держать под контролем объемы убытков. А поскольку позиции закрываются легко, это дает брокерам Forex возможность предоставлять для клиентов преимущества значительного кредитного плеча.

Форекс против рынка ценных бумаг и фьючерсной биржи

Кредитное плечо на Форекс в несколько раз значительнее, нежели на иных рынках. Если, например, речь идет о торговле акциями, то объем заемного капитала, который допустим, превышает сумму личных средств на счету в два раза. При работе с фьючерсами кредитное плече максимального размера достигает 20:1. Если торговля происходит на валютном рынке Forex, то в силу значительного размера кредитного плеча брокером и маркет-мейкером (котирующим участником рынка) выдвигается требование о подписании соглашения в соответствии с которым условия закрытия проигрышной позиции специально оговариваются. Так как маркет-мейкер и трейдер идут на значительный риск, пользуясь значительным кредитным плечом, как правило в соглашении оговаривается, что позиция закрывается в автоматическом режиме, если уровень убытков составит 75% от объемов маржи, или депозита. Чтобы не принуждать трейдера к пополнению счета и обезопасить брокера, закрытие позиции с убытками в автоматическом режиме происходит тогда, когда убытки грозят стать больше, нежели сумма на торговом счету.

Следовательно, такие соглашения требуют от трейдеров особого внимания, чтобы понимать в точности, каковы условия закрытия убыточной позиции, которая была открыта при использовании кредитного плеча.

[1]

Какие риски несет в себе использование маржи в полном объеме?

Как правило маржа, которая доступна, в полном объеме не используется. Кредитное плече используется только в тех случаях, если трейдер уверен, что позиция будет выигрышной. Например, трейдеру всегда нужен проработанный и четкий план относительно того, в какой момент должна быть закрыта позиция, если рынок вдруг совершит разворот в сторону противоположную от желаемой. После того как определена стоимость каждого пипса, открывается возможность произвести расчет объема возможных убытков в ситуации, когда цена коснется стоп-лосса и произойдет его срабатывание. Указанная цифра не должна быть больше 3% от капитала, который используется. Когда кредитное плечо слишком большое, и выясняется, что возможные убытки могут составить, к примеру, 30% от капитала, задействованного в торговых операциях, размер кредитного плеча следует уменьшить на столько, чтобы ожидаемые потери не были больше 3%. Каждый трейдер понимает уровень рисков по-своему, и рекомендация относительно 3% абсолютной не является.

Помимо этого, чем выше капитал, которым оперирует трейдер, тем безопаснее использование кредитного плеча. Кредитное плече позволяет с одинаковой легкостью заработать деньги и потерять их. Чтобы позиция не была автоматически ликвидирована в случае неожиданных скачков цены, трейдер должен держать в запасе достаточное количество средств.

То, что при купле и продаже используется заемный капитал, является специфическим риском использования кредитного плеча. В случае неблагоприятного поворота событий на рынке потери увеличатся настолько, каково кредитное плече.

Определение суммы заемного капитала

Рассмотрим ситуацию, когда сумма на торговом счету составляет 10 000 USD, а трейдер имеет намерение торговать по валютной паре USD/JPY 10 мини-лотами. Если валютная пара совершит движение на 1 пипс при использовании мини-счета это будет стоить 1 USD. Если торговля ведется 10 мини-лотами, то в случае изменения курса на 1 пипс это будет стоить 10 долларов. В случае торговли 100 мини-лотами цена 1 пипса достигнет 100 долларов. Таким образом, если стоп-лосс сработает в 30 пипсах от цены входа, убыток может составить 30 UCD за каждый из мини-лотов: т.е. 300 USD — за 10 мини-лотов и за 100 мини-лотов — 3000 долларов. Следовательно, в случае, когда трейдер имеет на счету 10 000 USD при максимальном риске в 3% за каждую из сделок, то кредитовать имеет смысл лишь 30 мини-лотов даже в том случае, когда средства позволяют произвести покупку либо продажу большего числа.

Видео (кликните для воспроизведения).

Занимаясь торговлей на рынке Форекс трейдер располагает большими возможности для получения прибыли, которые могут вырасти при использовании кредитного плеча. В то же время, эксплуатация заемного капитала ставит перед трейдером необходимость четко понимать, как именно управляются риски, а также четко расставить стоп-лоссы. Чтобы использование кредитного плеча принесло выгоду, трейдер должен обладать дисциплиной и следовать правилам. Если трейдер открывал позиции для привлечения заемного капитала, это может как принести выгоду, так и привести к фиаско. В данном случае развитие ситуации зависит от интеллекта и привычек каждого отдельного человека в торговле. Дисциплина и строгое соблюдение правил управления рисками — отличительная черта успешных трейдеров Форекс.

Источники


  1. Конев, Д. В. Признание и приведение в исполнение иностранных судебных актов по гражданским и торговым делам в Германии и России. Сравнительно-правовой анализ / Д.В. Конев. — М.: Wolters Kluwer, 2015. — 262 c.

  2. Рыжаков А. П. Защитник в уголовном процессе; Экзамен — М., 2013. — 480 c.

  3. Щепина, Анастасия Петровна Римское право. Шпаргалка / Щепина Анастасия Петровна. — М.: РГ-Пресс, Оригинал-макет, 2016. — 757 c.
  4. Бикеев, А. А. Трудоправовая деятельность в организации. Учебное пособие / А.А. Бикеев, М.В. Васильев, Л.С. Кириллова. — М.: Статут, 2015. — 144 c.
Кредитное плечо на бирже forex — порядок выбора и использования
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here