Рассмотрим все достоинства и недостатки вложений в недвижимость и сделаем выводы

Самое важное по тематике: "Рассмотрим все достоинства и недостатки вложений в недвижимость и сделаем выводы" от профессионалов. Здесь собрана вся информация и полностью раскрыта тема. В случае возникновения вопросов - задавайте их дежурному специалисту.

Инвестиции в недвижимость: преимущества и недостатки

Инвестиции в недвижимость являются, пожалуй, самым консервативным инвестиционным инструментом. О других инструментах мы писали в этой статье. Плохо это или хорошо? Попробуем осветить некоторые особенности инвестиций в недвижимость и ответить на вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость. Как и любой инвестиционный инструмент, вложения в недвижимость имеют свои плюсы и минусы. Рассмотрим их подробнее.

Преимущества инвестиций в недвижимость.

  1. Риски инвестиций в недвижимость минимальны. Стоимость недвижимости практически постоянна. Реальная стоимость постоянна. А вот номинальная стоимость растет вместе с инфляцией. Бывают, конечно, ситуации, когда недвижимость падает в цене, но эти колебания скорее носят краткосрочный характер. В долгосрочной перспективе стоимость недвижимости растет как минимум на процент инфляции. Следует оговориться, что данное утверждение не работает, если Вы вложить деньги в строительство квартиры. При инвестициях в строящуюся недвижимость риски не такие уж и маленькие, но и потенциальная прибыль повыше. Из этого плюса вытекает следующее преимущество обладания недвижимостью.
  2. Недвижимость не подвержена инфляции. А если речь идет о вложении денег в покупку земли, то следует отметить еще и тот факт, что земля еще и износу не подвержена. То есть, по идее, со временем она должна только дорожать. Разумеется, если не произойдет вдруг обезлюдения какого-нибудь на Земле. Пожалуй, из всех видов активов недвижимость является единственным реальным активом. Помимо иммунитета к воздействию инфляции, недвижимость еще можно потрогать на ощупь. Пустячок, а приятно. Тут, правда, следует оговориться, что актив активу рознь. Если Вы вкладываете деньги в недвижимость ради извлечения прибыли, то, безусловно, недвижимость – это актив. А если живете в большом доме, на содержание которого уходит уйма средств, то можно ли такую недвижимость считать активом. Вопрос довольно спорный. Конечно, с точки зрения бухгалтерского учета, любое имущество – это актив. Да и продать его можно. И получить за это деньги. Другое дело, можно ли считать активом то, что приносит Вам одни убытки?
  3. Доходность вложений в недвижимость в любом случае выше, чем у банковских депозитов. Поскольку большая часть процентов по вкладам съедается инфляцией. А инвестиции в недвижимость, как мы сказали чуть выше, от этого фактора избавлены.

Недостатки инвестиций в недвижимость.

  1. Доходность инвестиций в недвижимость невысока. Если рассматривать покупку квартиры как инвестицию с целью сдачи ее в аренду, то рентабельность инвестиций в недвижимость в данном случае будет составлять порядка 5% годовых. А за вычетом коммунальных платежей и расходов на периодические ремонты получится все 3% годовых. В данном случае речь идет о вложении денег в жилую недвижимость. Хорошая новость в том, что 3% годовых – это реальный доход, а не номинальный, поскольку, как уже говорилось выше, недвижимость не склонна обесцениваться. И ее номинальная стоимость, как правило, растет пропорционально инфляции. То есть это не бумажные деньги, которые могут обесцениваться. Это реальный актив.
  2. Низкая ликвидность. Продать недвижимость, да еще за желаемую цену – не такая уж и простая задача. Конечно, на перегретых рынках в стадии бурного роста квартиры расходятся, как горячие пирожки, но в нормальных условиях продажа квартиры – это целая эпопея.
  3. Высокий входной порог. Недвижимость – не самый дешевый актив. И, чтобы купить объект недвижимости, нужны далеко не самые маленькие средства.

Выводы. Резюмируя вышесказанное, скажем следующее. Инвестиции в недвижимость, конечно, имеют низкую доходность, но, пожалуй, только они позволяют почувствовать себя защищенным от финансовых катаклизмов. Поэтому наша рекомендация однозначна: в инвестиционном портфеле недвижимость однозначно должна присутствовать. Если, конечно, размер инвестиционного портфеля это позволяет, учитывая высокий входной порог этот инструмент инвестирования.

Финансовый журнал про Бизнес, деньги и инвестиции

Здравствуйте! Проект «FeelWave.ru» — качественный онлайн-журнал для активных и амбициозных предпринимателей и всех тех, кого интересует личное развитие.

Из материалов нашего ресурса Вы узнаете, как зарабатывать деньги, как выгодно инвестировать, как начать свое дело и добиваться успеха в нем, как открыть бизнес с нуля и как им управлять. Мы собираем для Вас актуальные способы заработка. Анализируем лучшие варианты накопления и сбережения Ваших активов.

Целью нашего проекта является предоставление максимально полной и качественной информации для повышения финансовой грамотности и личностного роста наших читателей, подготовка различных вариантов Бизнес-идей с минимальными инвестициями, предоставление документации по ведению бизнеса, обучение оптимизации расходов и контролю за личными финансами.

[2]

Рассмотрим все достоинства и недостатки вложений в недвижимость и сделаем выводы

Умные расчетливые люди всегда думают о том, как наиболее эффективно хранить заработанные денежные средства. Мало кто сегодня складывает деньги под матрас. Валюта имеет свойство обесцениваться. Если же материальными средствами грамотно распорядиться, можно приумножить нажитое.

Самым консервативным и наиболее часто используемым способом является инвестиция в недвижимость. Такое вложение надежно, но тоже имеет свои особенности. Чтобы получить максимальную выгоду, перед покупкой необходимо взвесить все плюсы и минусы инвестиций в недвижимость и учесть различные факторы.

Правила инвестирования

Выбирая объект вложений, первое, что следует оценивать, – вероятная доходность. От приобретения недвижимости возможны два основных способа получения прибыли:

  • Последующая продажа объекта по цене, превышающей затраты на него;
  • Предоставление объекта в аренду.

И в том в другом случае недвижимость должна быть востребованной, привлекательной по разным причинам для наибольшего количества людей. Поэтому имеет значение место расположения объекта. Так жилая недвижимость более популярна в центральных районах, где близко находятся транспортные остановки, развита инфраструктура. Торговые площади пользуются спросом в местах скопления населения. Для объектов недвижимости, предназначенных для промышленной деятельности, преимуществом будет одновременная доступность к ресурсам и возможность комфортной транспортировки готовой продукции.

Решая, куда вложить деньги, необходимо предварительно рассчитать все расходы, включая дополнительные траты на приведение объекта в требуемый вид. Если необходимы капитальный ремонт или переустройство, вероятны потери в итоге. Но в некоторых случаях плохое состояние сочетается с заниженной ценой, тогда инвестиция может оказаться выгодной.

Важно трезво оценивать свои силы и умения, определяя то, какой тип недвижимости станет предметом капиталовложений. Купить квартиру и пустить жильцов значительно проще, чем построить торговый центр и сдавать в аренду его площади. При определенной деятельности нужны специальное образование или помощь профессионалов.

Читайте так же:  Производство электродов современные технологии

Прежде, чем совершать сделку, рекомендуется проводить анализ рынка недвижимости, чтобы не продешевить или не упустить клиента из-за необъективных ожиданий. На рыночные цены влияют общие экономические и политические процессы, из-за чего возможны скачки вверх или резкие падения стоимости, поэтому для покупки или продажи недвижимости необходимо правильно подобрать время.

Во избежание риска потери крупных сумм в результате мошенничества, при составлении и проверке документов лучше обратиться к грамотному, опытному и проверенному риелтору или юристу.

Капиталовложение в жилье

Самый простой вариант вложить деньги в недвижимость – это купить жилое помещение. Жилье всегда имеет спрос, так как крыша над головой входит в число первостепенных потребностей человека. Доход можно получить разными способами.

  • Купить по цене ниже среднерыночной и продать дороже. Квартиры по заниженной цене бывают при срочных продажах, когда бывшему владельцу выгодней снизить стоимость, чем терять время. Такие сделки заключаются в считанные дни, поэтому необходимая сумма должна быть в быстром доступе.
  • Приобрести квартиру в запущенном состояние, непригодном для жизни, сделать ремонт и продать за более высокую цену. Это выгодно, если есть возможность производить ремонтные работы недорого (налаженный контакт с подрядчиками, есть скидки на стройматериалы).
  • Сдавать купленную квартиру в аренду. Аренда может быть долгосрочной, на время командировок, посуточной и даже почасовой. Как правило, чем короче срок аренды, тем выше тариф, но и рисков порчи имущества больше.
  • Устроить из жилья минигостиницу. Организовать из многокомнатной квартиры, несколько помещений для постояльцев, отделив части дверями, не составит труда. Официально использовать дом как хоспис не получится, недвижимость должна быть коммерческой.

  • Построить или купить загородный дом (коттедж). Если участок в удачном для отдыха месте, можно сдавать дом или комнаты в нем. Идеальным вариантом будет наличие такой недвижимости в курортных зонах.
  • Приобрести недвижимость за границей, в стране, привлекательной для туристов. На сегодня существует программа “Гарантированной аренды”. После покупки, заключается договор с управляющей компанией, которая сама занимается поиском и заселением клиентов, а владельцу недвижимости перечисляет установленный процент от стоимости объекта.

Планируя перепродавать квартиры, в списке расходов важно учитывать затраты на оформление документов и налоги, которые придется платить из-за непродолжительных сроков владения. Если инвестирование делается с расчетом сдавать жильё в аренду, нужно предусмотреть дальнейшие текущие расходы на поддержание объектов недвижимости в хорошем состоянии.

В большинстве случаев выгоднее инвестировать в жильё небольшой площади. Его легче продавать, дороже стоимость одного квадратного метра, проще найти желающих снимать, а значит более доходным окажется капиталовложение.

Вложения на этапах строительства

Максимальную прибыль можно извлечь при покупке недвижимости на этапах застройки. Чем более ранняя стадия строительства, тем ниже цена. Это долгосрочное вложение, но ожидание оправдано. За время возведения здания и запуска его в эксплуатацию в экономике происходит инфляция, цены растут, а сумма, прописанная в договоре, не меняется. В качестве примера можно посмотреть на этот рисунок:

Часто люди опасаются приобретать еще неготовую недвижимость, в результате образуется профицит строящихся объектов при активном спросе на вторичном рынке. Это способствует образованию существенной разнице в цене. Покупая недвижимость в строящемся доме, можно достичь доходности в 30%. Однако в периоды серьезных кризисов покупка на начальных этапах строительства рискованна, так как не исключена финансовая несостоятельность застройщика.

Прежде, чем заключать договор, необходимо удостовериться в надежности застройщика, его платежеспособности и проверить, действительно ли возведение дома абсолютно легально.

Доход от нежилых построек частного пользования

Говоря о вложениях в недвижимость, нельзя забывать, что к ней относятся и сопутствующие хозяйственные сооружения, например, гаражи или места в закрытых парковочных комплексах. Затраты на покупку или строительство таких объектов относительно невысокие, а возможная прибыль в процентном соотношении с ценой нередко оказывается выше, чем при вложениях в жилую недвижимость.

Это объясняется растущим спросом, владельцев автомобилей в стране с каждым годом становится только больше. Капитальный гараж часто обустраивают под небольшие СТО, все более популярных среди начинающих предпринимателей.

Кроме того, меньше затрат на содержание объекта, так как требования в основном технические, а не эстетические. Главное, на этапе выбора постройки, верно определиться с местом расположения.

Но, в отличие от приобретения жилья, при покупке гаража законодательно не предусмотрено право на налоговый вычет.

Коммерческая недвижимость

Наличие коммерческой недвижимости – это не просто пассивное вложение капитала, это полноценный бизнес, который требует должного управления. Доходность в данном случае зависит не только от начального выбора объекта, но и от того, насколько грамотно собственник будет распоряжаться им.

К коммерческой недвижимости относятся:

  • Производственные помещения;
  • Склады;
  • Торговые площади;
  • Нежилые помещения на первых этажах;
  • Офисные здания;
  • Строительные площадки;
  • Помещения, предназначенные для организации общественного питания.

Для того, чтобы сдавать их в аренду, требуется регистрация ИП, так как клиентом будет являться индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, а полученный доход в обязательном порядке облагается налогом.

Варьирование стоимости аренды с течением времени обусловлено большим количеством факторов, чем в случае с жилыми объектами.

  • Появление конкурентов или их уход;
  • положение отрасли арендатора в действующих экономических условиях,
  • административные требования к техническому состоянию помещения, предназначенного для конкретных целей (в основном это касается производства и общепита);
  • Изменения в инфраструктуре ближайших территорий, способствующие повышению или снижению проходимости объекта.

Чаще всего юридических нюансов в оформлении коммерческой недвижимости значительно больше (предыдущим собственником могло быть юридическое лицо, возможно правами собственности владели несколько человек, лицо, участвующее в сделке, не всегда обладает достаточными полномочиями и т.д.). Поэтому не стоит экономить на квалифицированной помощи юриста, несмотря на то что это дополнительные расходы.

Инвестирование в комм. недвижимость имеет высокую рентабельность, от 15% в год, но сопровождается немалым количеством рисков. Если планируется приобретение больших площадей разного назначения, целесообразно нанять опытного управляющего, чьей ответственностью станет уровень дохода инвестора.

Земельный участок

Даже с учетом всех экономических кризисов, в целом земля дорожает. Поэтому инвестиции в покупку земельного участка становятся всё более частым вариантом капиталовложений. Но следует на момент приобретения предусмотреть, как этот участок будет использоваться.

  • Существуют указания в действующем законодательстве о пользовании землей. Она не может быть просто в собственности, на ней должны быть какие-либо объекты недвижимости, либо она должна быть задействована в сельском хозяйстве или промышленной разработке.
  • Перед приобретением участка, необходимо ознакомиться с планами градостроения, чтобы избежать попадание земли и близлежащих территорий под муниципальные нужды.
  • Участок, на котором планируется размещение промышленного объекта, должен соответствовать требованиям предприятия. Удаленные от города земли дешевле, но более вероятна максимально длительная аренда.
  • Если участок предполагает размещение на нем жилого объекта, важно заведомо знать, что будет рядом. Жилой комплекс из многоэтажных домов или завод, появившиеся за оградой, могут сильно снизить стоимость земли.
Читайте так же:  Выбираем бытовой гранулятор комбикорма

Преимущества

Если есть свободные деньги, их лучше куда-нибудь вложить. Говорят, что деньги должны работать, а значит правильнее пустить их в свой бизнес, потратить на акции других компаний или доверить проверенным управляющим компаниям. Но насколько возможна большая прибыль, настолько же вероятны серьезные убытки. Слишком много факторов влияет на успешность любого бизнеса, и в один момент можно всё потерять.

При этом какие изменения не претерпевала бы экономика, рынок недвижимости не останавливается никогда. Людям всегда будет нужно где-то жить и работать. Отсюда можно сделать вывод, что инвестиции в недвижимость продолжать быть самым популярным видом капиталовложений, ввиду некоторых бесспорных преимуществ.

  • Покупка недвижимости – надежный вклад. Если исключить особые катаклизмы (стихийные бедствия, война, промышленная авария), значительные потери невозможны, сам объект является гарантом сохранности капитала.
  • Кроме периодов кризиса, в целом стоимость недвижимости увеличивается с годами. Параллельно росту инфляции, дорожает и жилье.
  • Недвижимость меньше подвержена обесцениванию в отличии от валюты.
  • Недвижимое имущество не так быстро изнашивается, как движимое.
  • Приобретенные жилые и нежилые объекты могут приносить долгосрочный стабильный доход в виде арендной платы (так жилая недвижимость может давать 5-10% годовых)
  • На одной перепродаже есть возможность быстро заработать хороший процент. При удачном стечении обстоятельств и правильном выборе, доход может составить до 15-20%, а в случае с новостроем доходить до 30%.
  • Владение и управление коммерческой недвижимостью может стать полноценным бизнесом, приносящим стабильный солидный доход.

Недостатки

Но инвестирование в недвижимость подходит не всем, и не в любой период развития экономики эти вложения эффективны. Есть ряд недостатков, рисков и сложностей такого капиталовложения.

Инвестирование в недвижимость имеет свои плюсы и минусы. Чтобы не просто сохранять свой капитал, а иметь возможность зарабатывать, вкладывая в квадратные метры, необходимо научиться разбираться в тонкостях рынка недвижимости, понимать истинную цену объекта, уметь эффективно распоряжаться имуществом, учитывать возможные риски и подстраиваться под внешние изменения.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Вкладывать деньги в недвижимость считается надежным и выгодным. Действительно, спрос на жилье не падает, а в перспективе цены, как правило, растут. Аренда недвижимости тоже всегда актуальна: люди снимают квартиры, гаражи и т. д. Не все при этом так однозначно: есть и отрицательные стороны вложения средств в недвижимость. Рассмотрим преимущества и недостатки инвестиций в недвижимость, и попытаемся определить, насколько оправданны такие инвестиции.

Преимущества вложений в недвижимость

  • Если не брать в расчет политические риски, вложения в недвижимость надежны, а цены на нее не могут снизиться критично.
  • В длительной перспективе стоимость недвижимости обычно растет.
  • Недвижимость, как правило, приносит доход от сдачи в аренду.
  • Часто при первой покупке недвижимости можно получить льготы (зависит от законодательства).
  • Покупка недвижимости по минимальной цене позволяет хорошо заработать в перспективе.
  • Долгосрочный кредит на покупку недвижимости может дать возможность выиграть при обесценивании валюты кредитования.

Недостатки вложений в недвижимость

Даже в периоды экономического подъема ликвидность невысока. Продажа или покупка недвижимости требует усилий, немалых затрат денег и времени. В кризисные периоды цены на недвижимость обычно падают или становятся нестабильными. В периоды глубоких кризисов продать недвижимость зачастую бывает почти невозможно.

Владелец недвижимости несет расходы по ее содержанию. Это могут быть налоги, платежи за коммуналку и т. д. Власти имеют возможность изменять условия приобретения, продажи и содержания недвижимости. Сюда можно отнести ставки налогов при продаже, арендную плату, налоги на землю, стоимость коммунальных услуг. Список можно продолжить.

Законодательством могут быть ограничены возможности владельцев недвижимости. Например, ограничения в целевом назначении земельного участка или невозможность выселения арендаторов жилья. В периоды глубоких кризисов стоимость недвижимости падает сильнее, чем стоимость базовых товаров и услуг.

Стоимость недвижимости часто неоправданно завышена и зависит от спекулятивной составляющей. Так, цены на московскую недвижимость, по мнению экспертов, в настоящее время продолжают оставаться непомерно раздутыми. В ближайшем будущем экономический кризис может привести к серьезному падению цен на жилье.

Даже при стабильном рынке недвижимости цены могут значительно повышаться или понижаться из-за локальных факторов (строительство дорог на участке, строительство предприятий и торговых центров, изменение национального и социального состава населения и пр.). Если бралась ипотека, а стоимость жилья упала, не исключено требование досрочного погашения кредита. Если кредит взят в твердой валюте, а стоимость валюты, в которой получается доход, упала, то появятся сложности с обслуживанием кредита. В случае продажи квартиры до истечения трех лет с момента покупки физическое лицо обязано заплатить подоходный налог.

Когда нужно инвестировать в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут рассматриваться, если вы готовы к долгосрочным вложениям. Не приобретайте недвижимость, если деньги понадобятся вам через год-два. Перед приобретением недвижимости нужно обязательно не только выяснить все расходы по ее содержанию, но также учесть вероятность роста этих расходов. Не вкладывайте деньги в недвижимость, если не уверены в возможностях ее содержания.

При оформлении ипотечного кредита будьте осторожны! Если ситуация в экономике нестабильна и возможна инфляция (обесценивание национальной валюты), нельзя брать ипотечный кредит в твердой валюте (долларах или евро). Банки, как правило, именно в такие времена навязывают валютные кредиты или привязывают сумму кредита к курсу национальной валюты на момент оформления кредитного договора.

При рассмотрении возможности инвестиций в недвижимость универсальные рекомендации невозможны и нужно учитывать конкретные обстоятельства каждой сделки. В любом случае, торопиться нельзя, а каждое обстоятельство должно быть тщательно проанализировано. Инвестиции в недвижимость составляют немалые суммы, а рынок недвижимости сложен и существует масса факторов, влияющих на него.

Инвестиции в недвижимость при малом капитале – выгодные варианты и рекомендации

Недвижимость всегда была самым популярным объектом капиталовложений. Она остается востребованной при любой экономической ситуации. Даже в периоды кризисов люди нуждаются в жилье, организации – в помещениях для работы. Недвижимости не грозят обесценивание ввиду утраты актуальности, инфляция и девальвация. Но многие отказываются от такого варианта вложений из-за небольших сбережениях. Однако есть способы инвестировать в недвижимость даже при малом капитале.

Читайте так же:  Как начать свой бизнес

Способы получения дохода от недвижимости

Приобретение недвижимости предполагает немного основных сценариев дальнейшего использования:
  • Покупка с целью перепродажи. Тогда должна быть существенная разница между затратами и выручкой от сделки.
  • Предоставление купленного объекта в аренду. Определяющим фактором должна стать востребованность недвижимости. Если это жилая квартира, то важно расположение относительно социально значимых объектов, остановок, станций метро, магазинов, промышленных зон и мест культурного отдыха.
  • Оформление в собственность, чтобы была. По принципу «лишней не будет, зато деньги не сгорят».

В ситуации с ограниченными финансовыми возможностями эффективнее использовать второй вариант, так как доход предполагается практически с момента покупки.

Главный инструмент для приобретения недвижимости при недостаточном капитале – это ипотека. Прежде, чем ввязываться в залоговый кредитный договор, необходимо просчитать, каким образом будет получаться прибыль, и насколько она соотносима с ежемесячным платежом.

Оформлять ипотеку целесообразно, если проценты по кредиту нивелируются инфляцией. Это особенно актуально во время экономических кризисов. Цены на недвижимость падают, но и ставки по кредиту тоже могут вырасти. Если найти выгодное банковское предложение, то по прошествии кризиса разница в цене покупки и новой рыночной стоимости может покрыть затраты на уплату процентов.

Имеет смысл обращаться к ипотечному кредитованию, если банк готов оформить договор на очень длительный срок (встречаются предложения до 30 лет) под относительно низкий процент. За столь долгий промежуток времени стоимость объекта недвижимости способна вырасти, но нужно учитывать возраст строения, специфику региона, динамичность развития города и многие другие факторы.

Ипотека не лучший вариант, если планируется перепродажа недвижимости. Возможность получения прибыли есть от сдачи помещения в аренду. Как минимум, арендная плата будет идти на погашение долга. В любом случае доход с приобретения недвижимости в ипотеку наиболее вероятен в отдаленной перспективе. Но при правильном подходе к выбору объекта и кредитного предложения это неплохой способ хранения капитала.

Какая недвижимость стоит дешевле

Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы потратить меньше средств на покупку недвижимости вне зависимости от того, с участием заимствованных денег или только благодаря собственным сбережениям, нужно выбрать объект, который стоит ниже среднерыночной цены.

Квартира в новом доме на начальном этапе застройки. Цена за квадратный метр в еще не построенном доме в разы ниже, чем в готовом жилье. Если ничего не случится с застройщиком, даже при наличии кредитных обязательств, покупатель в итоге останется в выигрыше. Главное не ошибиться с выбором объекта. Для этого предварительно нужно изучить информацию о застройщике, о его финансовых возможностях и репутации.

Квартира на вторичном рынке жилья. Стоимость недвижимости определяется датой постройки здания, расположением квартиры внутри дома (первый и последний этаж и угловые квартиры стоят дешевле), общим состоянием объекта. Так как планируется сдавать квартиру в аренду, с этими характеристиками можно смириться, но адрес должен быть интересным наибольшему числу потенциальных жильцов. Косметический ремонт при этом тоже можно сделать за их счет, частично или полностью освободив их от арендной платы на определенный срок.

Бывшая коммунальные квартира. Стоимость таких помещений без дорогого ремонта на порядок ниже обычных квартир. К тому же можно выкупать по одной комнате. Если удастся приобрести всю квартиру, выгода обеспечена тем, что можно будет заселять несколько арендаторов. Сделать это позволяет характерная планировка помещения, изначально рассчитанное на соседское проживание разных людей.

Комната или доля в квартире. Сложный с юридической точки зрения вариант. В качестве вложения, приносящего быстрый доход, не подходит. Но иногда люди, не способные договориться о размене жилплощади, готовы продавать части квартиры по очень заниженной цене. Этим часто пользуются риэлтерские конторы. Если у начинающего инвестора достаточно наглости и терпения, есть возможность приобретения недвижимости в пол цены. Оформление ипотеки в таких целях маловероятно.

Залоговая недвижимость. Квартиры злостных неплательщиков банки выставляют на аукцион. В результате сделки могут проходить по цене, значительно отличающейся от рыночной, и не в пользу продавца. Однако после покупки могут возникнуть сложности с выселением бывших владельцев, да и предварительно оценить состояние таких квартир не всегда возможно.

Способы увеличить прибыль с аренды

После покупки недвижимости инвестору следует позаботиться о дальнейшем получении максимальной выгоды от сдачи объекта в аренду. Если жилплощадь приобреталась с использованием кредита, ежемесячная оплата приблизительно равна платежу в банк (плюс-минус зависят от срока кредитования и первоначального взноса).

Но есть способы повысить арендный доход:

Коллективные инвестиции

Самым безопасным и бюджетным способом инвестирования в недвижимость являются вложения в закрытые паевые инвестиционные фонды. Доход от коллективных инвестиций составляет 25-30% годовых. Стать соинвестором можно, имея хотя бы 100-200 тысяч рублей. Работа фондов регулируется действующими законами РФ, поэтому риски клиентов практически равны нулю.

Средства, вложенные клиентами, находятся под контролем управляющих компаний, где работают профессиональные аналитики, определяющие в какие строящиеся объекты наиболее выгодно инвестировать. Контактируя с застройщиками и крупнейшими подрядчиками, УК приобретают недвижимость целыми партиями по минимальным ценам и находят покупателей. Из полученной прибыли соинвесторам выплачиваются проценты, которые можно вывести, а можно снова вложить для увеличения капитала с помощью новых проектов.

Даже если в распоряжении начинающего инвестора всего несколько сотен тысяч рублей, или имеющихся средств достаточно только на минимальный первоначальный взнос по ипотеке, вкладывать в недвижимость и получать с этого доход возможно.

Инвестиции в недвижимость: выгодно или нет

Инвестиции в недвижимость – это возможность каждого человека зарабатывать деньги. Такой вид инвестирования часто называют малым бизнесом, так как от вложений в недвижимость можно легко получать пассивный доход. Но стоит помнить, что и такой бизнес имеет свои недостатки, подводные камни и особенности.

Таким образом, для того чтобы избежать ошибок и более подробно ознакомиться с особенностями этого бизнеса, стоит узнать как происходят подобные сделки.

Общее понятие

Инвестирование в недвижимость – это вложение личных средств в строящийся или уже завершенный объект недвижимости. Такая инвестиция оправдывает себя только через некоторое время в виде материальной выгоды или дополнительного дохода.

Безусловно, такой способ получения прибыли можно назвать собственным небольшим бизнесом. Стоит отметить, что вложение своих средств в недвижимость является достаточно востребованным предложением. Компании-застройщики всегда нуждаются как в крупных, так и мелких инвесторах, которые готовы вложить свои средства в строительство или обустройство того или иного объекта.

Инвестируя в недвижимость, каждый инвестор имеет возможность получать один из следующих видов дохода:

  1. Пассивный доход – прибыль от суммы вложения или купленной недвижимости.
Читайте так же:  Каким бизнесом заняться женщине

Пассивный доход можно получить после приобретения жилья в доме, который строится. После завершения строительства квартиру или недвижимость, которую вы заранее приобрели можно сдать в аренду.

  1. Доход после перепродажи.

Когда только планируется или уже проводится строительство того или иного здания, квадратные метры стоят намного дешевле. Таким образом, после завершения строительства можно намного дороже продать помещение или квартиру.

Естественно, что разницу после совершения сделки – это и есть доход. Перепродажей жилья чаще всего занимаются крупные и средние риелторские компании, которые заранее выкупают определенное количество квартир в новостройке, а после завершения строительства продают это жилье на более выгодных для себя условиях.

[3]

Обратите внимание! Такой способ инвестирования считается одним из наиболее выгодных вложений в бизнес, так как не требует траты дополнительных средств. Предприниматель тратит большое количество денег на рекламирование, обустройство помещений, заработную плату сотрудникам и т. д., в то время как инвестиции в недвижимость не требуют всего этого.

Виды инвестиций

Безусловно, риск инвестиций в недвижимость является относительно высоким. Это связано с некоторыми факторами, которые влияют непосредственно на рынок недвижимости.

Для того чтобы более подробно узнать обо всех рисках и возможных подводных камнях, стоит ознакомиться с основными видами такого вложения капитала, и определить для себя лучший вариант.

Выделяют следующие виды:

Принцип такого вида инвестиции достаточно прост: вы вкладываете деньги, приобретая жилую площадь, в будущем вы можете её перепродать или сдать в аренду.

В этом случае вы покупаете квартиру, помещение, офис или любой другой вид недвижимости в другой стране и сдаете его в аренду или перепродаете. Такой способ инвестиции средств является достаточно популярным на сегодняшний день.

  1. Инвестиции в коммерческую недвижимость.

В этом случае вы вкладываете свои средства в приобретение помещений для офисов, магазинов, рабочих площадей и т. д. В этом варианте вы можете как продать площадь, так и использовать ее для своего бизнеса или сдать в аренду.

  1. Вложения в объект, который находится в стадии строительства.

Этот способ инвестирования не принесет вам прибыли в ближайшее время, так как продать или сдать в аренду вашу собственность можно будет только после завершения строительства. Кроме того, такой способ имеет некоторые недостатки и повышенные риски. В то же время, этот бизнес может принести достаточно большие суммы денег.

Какие препятствия могут возникнуть при инвестировании средств?

Выгодные инвестиции в недвижимость начинаются с предварительного анализа этого рынка. Низкая осведомленность граждан нашей страны в этом вопросе не позволяет им зарабатывать дополнительный пассивный доход.

Еще одним препятствием на пути к правильному инвестированию является желание граждан поскорее поселиться в собственную квартиру. Таким образом, множество граждан, молодых семей, одиноких людей приобретают свои квартиры в ипотеку (см. Купить квартиру. Что лучше — инвестировать или брать ипотеку?).

Заметка! Рассмотрим ситуацию: семья купила квартиру в ипотеку и должна выплачивать за нее кредит приблизительно 20 лет. Через 2 года стоимость подобной квартиры возрастает в несколько раз, и семья в принципе, могла бы продать свое жилье, заработать на этом деньги и приобрести квартиру не хуже, а может и лучше. Люди, которые берут жилье в кредит, заключают себя в кандалы постоянного долга банку. Для таких людей инвестирование в недвижимость становится практически невозможным.

Преимущества и недостатки вложения денег в недвижимость

Перед тем как решиться, стоит ли вкладывать свои деньги в тот или иной проект застройщика, просчитайте заранее, а выгодно ли это будет для вас? Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость позволят еще раз все взвесить и определиться, можно ли зарабатывать таким образом?

Положительные стороны

Рассмотрим преимущества такого инвестирования:

  • недвижимость – это надежный инструмент для инвестирования. В отличие от валюты (см. Валютные инвестиции для начинающих и управление риском), такой вид капиталовложения не принесет больших убытков в случае спада ее стоимости;

Внимание! Стоимость на недвижимость чаще всего растет или стоит на месте, а если даже и снижается, то достаточно незначительно, что позволяет в любой ситуации сохранить свои вложения.

  • возможность получения пассивного дохода от сдачи помещения в аренду;
  • возможность эксплуатировать приобретенную площадь в своих целях;
  • множество вариантов использования приобретенного объекта. Вы можете продать, переписать, подарить, передать по наследству приобретенную вами собственность;
  • риск потери вложенного капитала практически нулевой, в особенности на вторичном рынке (жилье в старом доме вы в любом случае не продадите дешевле, нежели купили).

Отрицательные стороны

Что касается недостатков такого рода капиталовложений, то к ним можно отнести:

  • при сдаче помещений в аренду не стоит рассчитывать на большие суммы, ваше вложение будет окупаться постепенно;
  • если приобрели квартиру и планируете её сдавать постояльцам, возможен риск простаивания помещения впустую;
  • в некоторых случаях недвижимость может быть достаточно затратной для своего владельца, например, могут потребоваться дополнительные средства на ремонт, обустройство и т. д.;
  • необходимость солидного начального капитала;
  • если вы решили вкладывать деньги в строительство, которое только начинается либо еще не закончилось – вы рискуете остаться ни с чем. Строительство могут заморозить власти, компания может обанкротиться и т. д.;
  • заранее стоит ознакомиться с политикой государства относительно этого вопроса, так как по законодательству вам может, придется оплатить огромный налог при покупке объекта.

Безусловно, инвестирование в недвижимость – это хороший способ получения прибыли, но подойдет он не всем, кто желает заработать.

Финансовый журнал про Бизнес, деньги и инвестиции

Здравствуйте! Проект «FeelWave.ru» — качественный онлайн-журнал для активных и амбициозных предпринимателей и всех тех, кого интересует личное развитие.

Из материалов нашего ресурса Вы узнаете, как зарабатывать деньги, как выгодно инвестировать, как начать свое дело и добиваться успеха в нем, как открыть бизнес с нуля и как им управлять. Мы собираем для Вас актуальные способы заработка. Анализируем лучшие варианты накопления и сбережения Ваших активов.

Целью нашего проекта является предоставление максимально полной и качественной информации для повышения финансовой грамотности и личностного роста наших читателей, подготовка различных вариантов Бизнес-идей с минимальными инвестициями, предоставление документации по ведению бизнеса, обучение оптимизации расходов и контролю за личными финансами.

Инвестиции в бизнес

Предлагаю рассмотреть одну из наиболее распространенных и популярных форм инвестирования для частного инвестора — инвестиции в бизнес. Конечно же, эта тема требует очень глубокого рассмотрения, которое никак нельзя вместить в рамки одной статьи, поэтому сегодня я кратко расскажу о том, что представляет собой инвестирование в бизнес, какие бывают основные виды инвестиций в бизнес, а также о преимуществах и недостатках этой формы инвестирования.

Читайте так же:  Лазерная сварка технология и оборудование

Что такое инвестиции в бизнес?

Итак, инвестиции в бизнес — это вложение капитала в предпринимательскую деятельность с целью получения прибыли от ее ведения. Казалось бы, все просто и понятно, но на самом деле здесь есть немало моментов, о которых вы, возможно, сразу и не подумали, поскольку виды инвестиций в бизнес бывают разные, и классифицировать их можно, исходя из разных характеристик инвестиционного процесса.

Виды инвестиций в бизнес

Можно выделить следующие виды инвестиций в бизнес, классифицируя их по разным параметрам.

По праву собственности:

  • Инвестиции в собственный бизнес;
  • Инвестиции в чужой бизнес.

По объему инвестирования:

  • 100% финансирование бизнеса;
  • Долевое участие в бизнесе.

По этапу инвестирования:

  • Инвестиции в стартап (в построение, начало бизнеса);
  • Инвестиции в готовый бизнес.

По форме получаемого дохода:

  • Активный заработок в бизнесе (инвестор одновременно выступает и руководителем бизнеса);
  • Пассивный доход от бизнеса (руководство осуществляет нанятый специалист).

Таким образом, инвестирование в бизнес можно осуществлять в разных формах, долях, на разных этапах и с разными перспективами, но финансовая цель во всех случаях будет одна — получение прибыли от вложенного капитала.

А теперь предлагаю рассмотреть основные преимущества и недостатки инвестиций в бизнес.

Преимущества инвестирования в бизнес

Рассмотрим преимущества инвестиций в бизнес.

1. Широчайшее разнообразие форм и направлений бизнеса, в которые можно инвестировать.

2. Инвестирование в бизнес возможно даже в небольших суммах, если речь идет о доле в бизнесе или проекте, не требующем больших вложений.

3. Инвестиции в бизнес можно назвать самым распространенным способом вложения капитала, поскольку он достаточно понятен и доступен каждому.

4. Бизнес — это нечто осязаемое, ощутимое, тот материальный актив, по которому видно, во что реально вложены деньги.

5. Частный инвестор может выбрать для инвестирования то направление бизнеса, в котором лучше всего разбирается лично.

6. Инвестор может принимать личное участие в ведении бизнеса или даже полностью управлять им, что, возможно, сделает бизнес более прибыльным, а значит — увеличит инвестиционный доход.

7. Доходность инвестиций в бизнес не ограничена, в зависимости от вида бизнеса и успеха его развития, она может составлять даже 100% в месяц, причем, чем дальше развивается бизнес, тем, как правило, выше его доходность.

Это были преимущества инвестиций в бизнес, а теперь, для полноты картины, необходимо обозначить и недостатки.

Недостатки инвестиций в бизнес

1. Инвестирование в бизнес — это достаточно рисковый вид инвестиций, поэтому здесь всегда существует довольно высокий риск полной или частичной потери вложенного капитала, причем, часто — по независящим от инвестора причинам.

2. Большинство видов бизнеса находится в очень серьезной зависимости от законодательства, а также действий государственных чиновников, контролирующих органов, которые в любой момент могут найти повод, чтобы его закрыть или даже отобрать. В стране с большим уровнем коррупции, где с равнозначным для всех выполнением законов большие проблемы, этот недостаток является особенно серьезным.

[1]

3. Инвестиции в бизнес могут пропасть, если дело просто не будет развиваться так, как это было запланировано. Этому могут быть разные причины, но всегда нужно иметь ввиду, что такой вариант развития событий тоже возможен.

4. При долевом инвестировании в бизнес всегда могут возникнуть разногласия с партнерами, которые путем законных или незаконных действий могут вытеснить из дела одного из инвесторов, что влечет за собой потерю дохода, а может даже и капитала.

5. Грамотное и успешное инвестирование в бизнес возможно только в том случае, если инвестор будет сам досконально разбираться в специфике ведения деятельности определенного направления.

6. Доходность инвестиций в бизнес нестабильна и очень сильно зависит от рыночной инфраструктуры: один и тот же вид бизнеса в одних условиях может быть сверхприбыльным, а в других — убыточным, причем легко может «перетекать» из прибыльности в убыточность и наоборот. Инвестору придется постоянно подстраиваться под актуальные условия рынка, возможно даже выводить капитал из одного вида бизнеса (что не всегда еще можно осуществить) и вкладывать в другой, более актуальный.

7. Инвестиции в бизнес могут требовать довложений, иногда — регулярных или неожиданных, и если их не будет — могут привести к полному убытку и потере капитала. К этому тоже всегда следует быть готовому.

8. Инвестиции в бизнес могут начать приносить доход не сразу, а спустя определенный период, иногда — довольно длительный, особенно, если речь идет об инвестировании в стартап.

Я рассмотрел все наиболее актуальные преимущества и недостатки инвестиций в бизнес. Вы сами можете сделать выводы о том, стоит ли инвестировать в бизнес, и если да — то в какой, каким способом и какую долю капитала.

На мой взгляд, основной недостаток инвестирования в бизнес — достаточно высокие риски, особенно, если рассматривать нынешние условия в нашей стране. В то же время, частный инвестор может какую-то часть своего капитала вложить в бизнес, желательно, диверсифицируя эти вложения по разным формам бизнеса. При этом я бы категорически не рекомендовал вкладывать в бизнес все 100% капитала.

Конечно же, это мое мнение, с которым вы можете не согласиться, и я с удовольствием выслушаю ваши возражения в комментариях.

Видео (кликните для воспроизведения).

На этом буду заканчивать. Оставайтесь на Финансовом гении, чтобы регулярно знакомиться с другой полезной практической информации в области инвестирования, заработка и управления личными финансами. До новых встреч!

Источники


  1. Ивакина, Н.Н. Основы судебного красноречия (риторика для юристов) / Н.Н. Ивакина. — М.: ЮРИСТЪ, 2018. — 384 c.

  2. Баршев, Я. Историческая записка о содействии Второго Отделения Собственной Его Императорского Величества Канцелярии развитию юридических наук в России / Я. Баршев. — Москва: СИНТЕГ, 2011. — 245 c.

  3. Тарский, А. Введение в логику и методологию дедуктивных наук / А. Тарский. — М.: [не указано], 2014. — 694 c.
Рассмотрим все достоинства и недостатки вложений в недвижимость и сделаем выводы
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here