Топ-10 банков россии по надежности по данным цб рф

Самое важное по тематике: "Топ-10 банков россии по надежности по данным цб рф" от профессионалов. Здесь собрана вся информация и полностью раскрыта тема. В случае возникновения вопросов - задавайте их дежурному специалисту.

Топ 10 банков России по надежности

Топ банков По надежности

Место Банк Веб-сайт Продукты

Топ 10 банков России по надежности по данным ЦБ РФ

Топ 10 банков по надежности в России входят учреждения, которые занимают лидирующие позиции сразу по всем параметрам. Оценка деятельности производится Центробанком России. В 2019 году список не сильно изменился. Как и раньше, лучшими остаются большие федеральные сети.

Как составляется топ 10 банков по надежности в России?

Обычно надежность оценивается по вкладам и по активам. Перечень формируется и ч учетом:

  • собственного капитала учреждения;
  • стабильности кредитного портфеля;
  • положительных отзывов клиентов.

Лучшие 10 банков по рейтингу надежности 2019 являются и самыми стабильными. Поэтому большинство людей при выборе учреждения обращают внимание именно на них. Все представленные на сайте российские банки являются участником фона страхования и имеет поддержку государства. Многие из них работают не только с физическими лицами, но и ИП, представителями бизнеса.

Как найти лучшие банки по рейтингу надежности в 2019

На нашем сайте можете изучить топ 10 надежных российских банков ЦБ РФ. Пользователям предоставляется возможность:

  • изучить особенности работы учреждения;
  • посетить официальную страницу;
  • изучить показатели по вкладам и кредитам.

С помощью поиска найдете сведения о конкретном учреждении, в том числе об его рейтинге. Если с банком определились, воспользуйтесь удобной картой для поиска ближайшего отделения.

Топ банков по надежности в России

Рейтинг банков России по надежности формируется исходя из объема активов, кредитов, выданных вкладов, рентабельности и способности выполнять свои обязательства.

Топ банков По надежности

Место Банк Веб-сайт Продукты

Рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ

Рейтинг банков по надежности обновляется по данным Центробанка России ежемесячно. Официальные показатели сразу же оказывают влияние на сведения, указанные на нашем сайте. Представление о надежности в 2019 году формируется по:

Как составляется рейтинг банков по надежности

Формируется рейтинг самых надежных банков и по некоторым другим показателям:

  • достаточности собственных денег организации,
  • качеству управленческих решений,
  • эффективности притока денег и качества доходов,
  • целесообразности управления активами с точки зрения обеспечения ликвидности.

В 2019 большинство граждан России отдают предпочтение финансовым организациям, которые частично относятся к государственным, обладают постоянно высокими цифрами, находятся в списках, составленных не только ЦБ РФ, но и финансистами, аналитическими источниками.

Регулярное изучение рейтинга надежности российских банков позволяет отслеживать корректировки, происходящие в финансовом направлении. Постоянный мониторинг помогает узнавать о новых более лояльных программах, направленных на привлечение новых клиентов и поддержку постоянных.

Формирование рейтинга самых надежных банков

Топ надежных банков по ЦБ РФ формируется по активам с учетом уменьшения суммы на пассивы в виде долговых обязательств. После выявления этих данных составляется список благонадежных финансовых учреждений.

Нахождение финансовой организации в ТОП 100 или 50 лучших и надежных – это очень хороший критерий, вызывающий доверие. Особенно при учете факта, что в России больше 600 различных финансовых организаций. Спецификой является то, что лидеры предлагают автоматическое страхование на сумму любого вкладчика. Это значит, что при непредвиденных обстоятельствах вы все равно получите деньги.

Рейтинг надежности банков 2019: Данные Центробанка

Рейтинг банков России по надежности. ТОП выгодных предложений в банках РФ. Ипотека, вклады, карты, кредиты и прочее! NIE Journal представляет «Рейтинг надежности банков 2019: Данные Центробанка»

Сотрудничество с самыми крупным банками России. Аналитика, статистика и исследования, напишите вопрос эксперту – WhatsApp +79169906144 Бесплатно

Надёжный банк 2019

Что такое надежность? Надежность банка — это его способность выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Начало 2019 года в банковской отрасли ознаменовалось ликвидацией двух банков — «Бинбанк Диджитал» и «Бинбанк» — и отзывом лицензий еще у трех. Но пока одни банки исчезают, другие стоят надежно, как скалы в бурном море финансовых потоков. Таких колоссов мы и включили в рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год. Все данные для более чем топ-100 банков России были взяты на официальном сайте Центробанка РФ, согласно финансовым показателям отчетности по формам 101, 123 и 135:

Какой банк лучше — отзывы

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год. В первую десятку лучших российских банков входят наиболее надежные организации, пользующиеся всесторонней поддержкой Центробанка и имеющие высокий и умеренно высокий рейтинг кредитоспособности Moody’s и «Эксперт РА».

1. Сбербанк

По сравнению с январем прошлого года активы нетто крупнейшего банка России возросли на 3,9 трлн. рублей, до 28 трлн. рублей. Ни одному из кредитно-финансовых учреждений, входящих в официальный список самых надежных банков по данным ЦБ, не удалось превзойти этот результат. За год у Сбербанка также выросла и чистая прибыль (на 20,32%) до 811 млрд. рублей, и кредитный портфель (на 17,06%) до 18 трлн. рублей. Позитивные изменения произошли и с рядом других основных показателей. В начале 2019 года появилась информация о новом виде мошенничества, связанном с «зеленым банком». Злоумышленники звонят с номеров, которые принадлежат банку (900, 7 (495) 500-55-50) и предупреждают о попытке списать деньги с карты. Под этим предлогом они выведывают нужные данные о карте. При этом они называют личные данные клиента, вплоть до даты рождения и паспортных данных. Единственный способ избежать потери денег — лично перезвонить в Сбербанк, и уточнить, звонил вам сотрудник банка или нет.

Один из самых надежных российских банков и второй по активам нетто (13,9 трлн. рублей) после Сбербанка в 2019 году обещает ввести для своих акционеров биометрическую идентификацию, увеличить ипотечный портфель на 30%, депозиты физлиц — на 18%, а розничное кредитование — на 22%. Так что планов у банка громадье, а судя по внушительному годовому росту всех основных активов (чистая прибыль — на +146,47%, до 256 млрд. рублей, вклады физлиц — +528,80%, до 3, 8 трлн. рублей и т.д.) дела у него идут превосходно.

Читайте так же:  Швейное производство творческий бизнес для умелых

3. Газпромбанк

Тройка самых надежных банков России осталась неизменной с 2018 года. И одним из участников этой «большой тройки» является Газпромбанк. По данным «Эксперт РА» он имеет стабильный высокий кредитный рейтинг ruAA+. А годовой прирост активов составил +12,50%, до 6,3 трлн. рублей.

4. Национальный Клиринговый Центр

Это узкоспециализированная организация с 2007 года занимается клирингом на валютном рынке Московской биржи. В период с января 2018 по январь 2019 года ее прибыль незначительно упала (на 1,56%, до 16 млрд. рублей), зато активы нетто существенно увеличились (+37,87%, до 3,9 трлн. рублей).

5. Россельхозбанк

Пятерку самых больших и надежных российских банков 2019 года открывает государственный банк, 100% акций которого принадлежат Росимуществу. За последний год активы нетто Россельхозбанка возросли на 8,58%, до 3,4 трлн. рублей, а вот прибыль уменьшилась на 14,65%, до 2,5 млрд. рублей. Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) присвоило Россельхозбанку стабильный высокий уровень кредитоспособности — AA(RU). Не отставая от последних веяний техномоды Россельхозбанк выпустил необычную банковскую карту Mastercard РСХБ, выполненную в виде кольца PayRing из циркониевой керамики. Приобрести ее можно на официальном сайте банка в разделе «Частным лицам» (подразделе «Банковские карты»).

6. Альфа-банк

Самый большой частный банк России чувствует себя в финансовом мире вполне уверенно. Его активы нетто с января прошлого года по январь нынешнего выросли до 3,4 трлн. рублей (плюс 27,19%), а чистая прибыль — на 118,54%, до 110 млрд. рублей.

7. Московский Кредитный Банк

Входит в десятку самых крупных банков по объему привлечения депозитов физлиц. В настоящая сумма вкладов физических лиц в Московском Кредитном Банке достигла 366 млрд. рублей. С февраля 2019 года Московский Кредитный Банк, следуя за своими ближайшими конкурентами (Газпромбанком, Сбербанком и Альфа-банком) улучшил условия по рублевым депозитам, включая даже ставки базовых вкладов. Так что если вы раздумываете, какому банку доверить свои деньги, чтобы получать с них стабильный доход, то перед вами один из подходящих вариантов.

8. Национальный Банк «Траст»

За год активы нетто этого банка выросли сразу на 170,26%, до 1, 6 трлн. рублей. Это самый быстрый рост во всей десятке самых надежных банков России по данным ЦБ. Почти все акции (а конкретно — 99,9%) этой кредитной организации принадлежат Центробанку. Любопытно, что хотя банк и входит в топ-10 по надежности, его народный рейтинг на сайте Банки.ру гораздо ниже — лишь 43 место. Впрочем, другие участники топ-10 тоже не попали в первую десятку народного рейтинга. Ближе всего к нему оказался Сбербанк (42 место).

9. Банк «ФК Открытие»

Содействие в подборе финансовых услуг/организаций Вклады в банке для пенсионеров Ставка до 8%! Вклады застрахованы. Срок от 3 мес. Сравните и выберите лучшее! sravni.ru Единственный банк в списке, у которого активы нетто не увеличились, а уменьшились на 28,03%, до 1,6 трлн. рублей. Тем не менее он остается одним из лучших по надежности банков и входит в топ-20 народного рейтинга на Банки.ру. А также имеет позитивный умеренно высокий (ruA) кредитный рейтинг от «Эксперт РА».

10. Промсвязьбанк

В 2017-2018 годах банк пережил санацию, а его уставной капитал уменьшили до одного рубля. Однако в сентябре временную администрацию вывели из Промсвязьбанка, а руководителем его назначили Петра Фрадкова. Теперь организация станет опорным банком для государственного оборонного заказа. При этом она выполняет свои обязательства перед вкладчиками в полном объеме.

ТОП-100 крупнейших банков России — 2018

Представляем рейтинг банков России 2018, топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит в каком-либо из банков.

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
1 ПАО Сбербанк 25 289 016.1
2 Банк ВТБ 12 712 539.7
3 Банк ГПБ 5 993 268.5
4 АО «Россельхозбанк» 3 348 003.5
5 НКО НКЦ 2 913 584.8
6 АО «АЛЬФА-БАНК» 2 908 058.8
7 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 1 970 414.9
8 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 533 833.5
9 ПАО «Промсвязьбанк» 1 333 216.8
10 АО ЮниКредит Банк 1 247 506.7

10 выгодных вкладов в надежных банках

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
11 АО «Райффайзенбанк» 957 481.3
12 АО «АБ «РОССИЯ» 948 256.8
13 ПАО РОСБАНК 941 974.8
14 ПАО «БИНБАНК» 788 263.3
15 ПАО «Совкомбанк» 729 138.7
16 АО «БМ-Банк» 677 469.7
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 625 476.2
18 ПАО МОСОБЛБАНК 575 676.3
19 Банк «ВБРР» (АО) 561 420.5
20 ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 532 192.2

Самые выгодные вклады в банках Санкт-Петербурга

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
21 АО КБ «Ситибанк» 494 057.1
22 ПАО «АК БАРС» БАНК 489 006.3
23 АО «РОСТ БАНК» 436 315.6
24 АО «СМП Банк» 416 179.1
25 Банк «ТРАСТ» (ПАО) 386 354.9
26 АО «Банк Русский Стандарт» 377 119.2
27 АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 353 683.3
28 АО «Тинькофф Банк» 312 144.6
29 АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО) 305 798.3
30 АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) 304 068.9

Рейтинг надежности банков России для вкладов

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
31 ПАО КБ «УБРиР» 303 399.0
32 ПАО «МИнБанк» 296 730.0
33 ПАО «Почта Банк» 296 168.0
34 ПАО АКБ «Связь-Банк» 289 326.9
35 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 285 842.3
36 ПАО КБ «Восточный» 285 089.9
37 ООО «ХКФ Банк» 257 394.0
38 Банк «Возрождение» (ПАО) 248 830.0
39 ПАО Банк ЗЕНИТ 239 321.9
40 АО БАНК «СНГБ» 236 464.1

Вклады под максимальный процент в банках Москвы

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
41 АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» 197 032.7
42 АКБ «РосЕвроБанк» (АО) 192 692.0
43 АО «КБ ДельтаКредит» 183 874.6
44 ТКБ БАНК ПАО 178 327.6
45 ПАО «МТС-Банк» 174 734.4
46 АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) 166 040.1
47 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 165 199.8
48 АО «Нордеа Банк» 159 593.4
49 АО Банк АВБ 157 130.2
50 РНКБ Банк (ПАО) 153 657.2
Читайте так же:  Какой выбрать станок для заточки коньков своими рукам

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.

One Reply to “Рейтинг надежности банков 2019: Данные Центробанка”

РЕЙТИНГ ТОП-100 САМЫХ ЛУЧШИХ БАНКОВ РОССИИ 2018

На основе данных из открытых источников аналитическим департаментом White Square Journal был составлен рейтинг лучших банков России 2018*.

Данный рейтинг будет публиковаться ежегодно в последний месяц года.

Основными критериями при составлении рейтинга стали: удобство интернет банкинга и мобильного приложения, удовлетворенность клиентов, узнаваемость бренда, динамика развития, оборот, доля рынка, стоимость бренда, инновации в сервисе, корпоративная культура, клиентоориентированность персонала, уровень ТОП менеджмента, социальная активность, уровень доступности среды для людей с ограниченными возможностями, личность руководителя, качество человеческого капитала.

Список надежных банков России по данным Центробанка

Всех участников рынка финансов интересует стабильное сотрудничество и профессионализм представителей кредитно-денежной сферы — оценить эти факторы позволяет рейтинг надежности банков, ежегодно представляемый Центробанком.

Зачем нужен рейтинг?

Оценка стабильности финансового состояния банковских структур осуществляется ЦБ для решения следующих задач:

  • контроль за деятельностью банковского сектора РФ;
  • создание информационной базы для повышения безопасности предоставления финуслуг;
  • формирование статистики, оценка значимости банков для экономики РФ;
  • составление объективного рейтинга лидеров отрасли.

Факторы, влияющие на надежность банков

Финансовая состоятельность и доходность, определяющие степень надежности банков, рассчитываются по данным отчетности.

Для формирования объективного рейтинга регулятор определяет экономическую значимость каждой организации на основе показателей:

  • ликвидность банка и объем собственного капитала и кредитоспобность банка;
  • данные аудита, инсайдерские сведения;
  • заключения рейтинговых агентств;
  • уровень доверия и лояльности со стороны клиентов.

Всесторонний анализ кредитных учреждений позволяет регулятору выделить лидеров отрасли, обладающих устойчивым положением на рынке и способных работать стабильно в условиях волатильного рынка.

Рейтинг ЦБ по надежности банков базируется на объективной оценке главных факторов:

  • ликвидности активов;
  • размера капитала;
  • результатов стресс-тестирования;
  • динамике доходности.

Заключение об эффективности деятельности каждого из участников рынка Центробанк формирует после анализа показателей компании, отражающих реальные доходы, убытки, денежные обороты и степень доверия клиентов.

По итогам комплексного анализа, учитывающего все направления работы денежной структуры, Центробанк ежемесячно формирует рейтинг системно-значимых банков, лидерами которого становятся кредитные организации с максимальной степенью надежности.

Топ 100 надежных банков по данным ЦБ

ЦБ РФ опубликовал очередной отчет с рейтингом банков по надежности, сформированным на основе результатов ряда исследований, таких как:

  • обработка статистики, результатов тестирования и аудита банковских структур;
  • анализ доходности компаний по данным реальной отчетности;
  • проверка капитала и защитных ресурсов, повышающих безопасность операций на денежно-кредитном рынка;
  • оценка устойчивости организации;
  • эффективность и степень риска инструментов и технологий, применяемых банком для работы.

Помимо отчетов, топ-100 банков России по данным Центробанка предоставляет рейтинговую систему оценок деятельности и стабильности ведущих участников банковской отрасли.

При расчете рейтинга ЦБ применяется масштабный разносторонний анализ со специальным алгоритмом оценки финансовых структур. Таким образом определяется топ-100 банков, представляющих основу сферы и выступающих драйвером рынка банковских услуг.

Более того, в первой сотне рейтинга регулятором были выделены компании-лидеры, представляющие экономическую значимость для рынка РФ. В топ-10 лучших кредитных структур вошли представители сферы, подтвердившие свою финансовую устойчивость при любой ситуации на рынке.

  • Безусловным лидером стал Сбербанк, 2 строчку занял ВТБ и закрыл тройку рейтинга ЦБ Газпромбанк.
  • Следующие 3 позиции в лидерском списке надежных банков заняли Россельхозбанк, ВТБ-24 и ФК Открытие.
  • Альфа-банк стоит на цифре 7 в топ-10 ЦБ;
  • На 8 строчке — НКО «НКЦ»;
  • Рейтинг надежности Московского Кредитного банка составляет 9 место.
  • Завершает перечень доверенных кредитных организаций Промсвязьбанк.

Другие популярные компании, несколько отстали, но не сильно удалились от десятки избранных. К примеру, Юникредит банк занимает в топ 100 регулятора 11 строчку; Райффайзенбанк расположился на 14 месте, Уралсибу присвоена 20 позиция.

В 30-ку рейтинга надежности вошли по большей части стабильные компании с умеренной динамикой — так, ЦБ Московский Индустриальный банк расположился на 33-й строчке, Абсолют долго занимал 32 место, банк Ренессанс кредит — 64 место, Траст банк был на 24 строке, Восточный обладал 31 местом, банк Российский Капитал находился на строке 27.

Часть участников за последний год активно двигалась вперед. Так на фоне активности за год рейтинг Почта банка вырос с 45 до 38 места, а место Тинькофф банка в рейтинге надежности изменилось за год с 38 на 29.

Другие игроки, напротив, в течение года так и не смогли увеличить степень надежности — примером стал Легион, сохранивший 168 место в рейтинге ЦБ.

Место банка Советский в начале прошлого года привело компанию к 20-ке рейтинга, а уже в июле она ушла в глубокий минус, а потом и вовсе лишилась лицензии.

100 надежных российских банков — 2019. Рейтинг Forbes

С момента прихода Эльвиры Набиуллиной на пост руководителя ЦБ в 2013 году в России стало на 400 банков меньше. Это не только итог борьбы регулятора с обналичкой и отмыванием, но и круто замешанная на риске самоуверенность банков из первой сотни. В 2019 году с рынка исчезнут еще примерно 50 банков, по оценке рейтингового агентства «Эксперт РА», которое помогало нам в этом проекте.

Зачистка сделала банковскую систему более прозрачной. Оставшиеся в живых банки готовы показывать рынку, что у них нет скелетов в шкафу, и стали больше сотрудничать с рейтинговыми агентствами. Людмила Кожекина, младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА», отмечает, что все больше банков обращаются за рейтингами. Этот тренд подтверждается рейтингом надежности банков Forbes. На начало 2019 года рейтинг хотя бы одного российского рейтингового агентства («Эксперт РА» или АКРА) был у 78 банков из топ-100 по размеру активов, годом ранее — у 63. Старший директор группы по анализу финансовых организаций Fitch Ratings Александр Данилов говорит, что, несмотря на рост прозрачности частных банков, проблемы остаются: «Это прежде всего реструктурированные кредиты, адекватность резервирования проблемных активов, качество и источники капитала у некоторых банков».

Читайте так же:  Договор по совместительству

Более прозрачными становятся частные банки, а вот к банкам с госучастием, санируемым банкам и банкам под международными санкциями возникает все больше вопросов. Кожекина отмечает, что большая часть банков без рейтингов (из первой сотни по активам) приходится на банки на санации. На начало 2019 года рейтингов не было у банка непрофильных активов «Траст» (с ним работает ЦБ), у санируемых Мособлбанка (СМП Банк), Инвестторгбанка (Транскапиталбанк), Генбанка (АБ «Россия»), Газэнергобанка (СКБ) и «Таврического» (МФК) и банков госкорпораций «Роскосмос» и «Ростех»: Фондсервисбанка и «Тимер». ЦБ разрешает санируемым банкам нарушать нормативы, поэтому оценить их реальное финансовое состояние затруднительно. При этом санаторы уже превращали банки «Рост», «Траст» и «Советский» в отстойники для плохих активов.

Для банков, находящихся под санкциями, ЦБ строит параллельную систему раскрытия информации. Таким банкам позволено не раскрывать отчетность, информацию о своих менеджерах и акционерах, и банки этим пользуются.

На начало 2019 года 10 банков из топ-100 не работали с рейтинговыми агентствами. Отказ банка от рейтинга всегда был звонком для его клиентов. Нередко банки не используют рейтинги, чтобы скрыть проблемы. Задолго до отзыва лицензии не было рейтинга у банка «Югра» (дыра свыше 160 млрд рублей), в похожей ситуации в 2019 году оказался Московский индустриальный банк, где дыра оценивается в 60–100 млрд рублей.

Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности. Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В первую группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

В следующую группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Банкам следующей группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

В следующую группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Видео (кликните для воспроизведения).

В следующую группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из следующих параметров: наличие рейтинга, активы более 30 млрд рублей, а при наличии нескольких рейтингов учитывали общее число наивысших. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

100 надежных российских банков — 2018. Рейтинг Forbes

Государственные банки продолжают наращивать свое влияние в банковском секторе. Если в прошлом году в группе банков с наивысшей надежностью было четыре госигрока, то теперь их стало пять. Также сократилось число частных игроков, во второй группе надежности были национализированы банк «ФК Открытие» и Промсвязьбанк.

Наличие банка на высоком месте в рейтинге надежности Forbes подтверждает, что на него можно опираться при принятии решений о вложениях. Все банки — участники прошлогоднего рейтинга надежности смогли пережить продолжающуюся зачистку финансового сектора Банком России (в прошлом году было отозвано около 50 лицензий).

Никто из них не был лишен лицензии, банки лишь переходили под контроль государства. У самого громкого случая отзыва лицензии прошлого года, крупного частного банка «Югра» Алексея Хотина не было рейтингов, которые бы позволили ему попасть в наш банковский рейтинг. Тем не менее это не означает, что все банки из нашего списка спокойно переживут этот год, поэтому мы рекомендуем обращать внимание на банки из групп с наиболее высокими рейтингами.

Как же выбрать свой банк в такой нестабильной системе? Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности.

Надежность ​​​​​​

Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

Надежность

В группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Надежность

Банкам этой группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

Читайте так же:  Птичник для перепелов - перепеловодство

Надежность

В эту группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Надежность

В эту группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Для составления рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств. На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие и количество рейтингов, активы более 10млрд рублей, доля вкладов физлиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Рейтинги кредитоспособности банков

Московский Нефтехимический Банк отозван, 05.11.2019 отозван — 05.11.2019 Эксперт Банк отозван, 01.11.2019 отозван — 01.11.2019 Банк «ФК Открытие» ruAA-, Позитивный, 01.11.2019 ruAA- Позитивный 01.11.2019 Курскпромбанк ruBBB+, Стабильный, 31.10.2019 ruBBB+ Стабильный 31.10.2019 Челиндбанк ruA+, Стабильный, 30.10.2019 ruA+ Стабильный 30.10.2019 РОСЭКСИМБАНК ruAA, Стабильный, 24.10.2019 ruAA Стабильный 24.10.2019 ФорБанк ruB, Стабильный, 24.10.2019 ruB Стабильный 24.10.2019 РГС Банк ruBBB, Стабильный, 22.10.2019 ruBBB Стабильный 22.10.2019 АКБ «НРБанк» ruB+, Стабильный, 21.10.2019 ruB+ Стабильный 21.10.2019 Совкомбанк ruA, Позитивный, 21.10.2019 ruA Позитивный 21.10.2019 ГУТА-БАНК ruB+, Стабильный, 18.10.2019 ruB+ Стабильный 18.10.2019 Банк «Аверс» ruA-, Стабильный, 17.10.2019 ruA- Стабильный 17.10.2019 Банк «РБА» ruB-, Стабильный, 16.10.2019 ruB- Стабильный 16.10.2019 СЕВЕРГАЗБАНК ruA-, Стабильный, 15.10.2019 ruA- Стабильный 15.10.2019 МС Банк Рус ruA-, Позитивный, 14.10.2019 ruA- Позитивный 14.10.2019 Банк «Национальная Факторинговая Компания» ruBB+, Стабильный, 10.10.2019 ruBB+ Стабильный 10.10.2019 Банк «Возрождение» ruA-, Стабильный, 08.10.2019 ruA- Стабильный 08.10.2019 Проминвестбанк ruB-, Стабильный, 04.10.2019 ruB- Стабильный 04.10.2019 ВБРР ruAA, Стабильный, 02.10.2019 ruAA Стабильный 02.10.2019 Республиканский Кредитный Альянс ruB, Стабильный, 30.09.2019 ruB Стабильный 30.09.2019

Требования регуляторов

Рейтинговые методологии

По вопросам получения рейтинга

+7 (495) 225-34-44 (доб. 1656)
+7 (495) 225-23-54 (доб. 1656)
[email protected]

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2019 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Рейтинг банков 2018-2019: основные классификации и важные цифры в принятии решений, кому доверить свои деньги

Говорю о рейтинге банков 2018-2019, и не просто об одном топе, а сразу о нескольких, в основе которых лежат крайне важные показатели. Во второй половине декабря принято подводить различные итоги, но интересно, что рейтинги банков составляются не только к концу календарного года, но и по результатам каждого месяца.

Я считаю, что если работать с кем-то и доверять деньги, то нужно знать, какая позиция в топах. Это актуально для банков, рейтинга букмекеров, кредитных организаций. В новом материале будет много цифр, но без них не понять, насколько банк надежный. Кто кроме центрального банка составляет топы, на какие моменты стоит обращать внимание и кто из государственных или коммерческих банков сегодня в лидерах — читайте прямо сейчас.

Оглавление:

Топ 10 банков по надежности

Одним из наиболее важных показателей в выборе финансовой организации для работы остается рейтинг банков России по надежности в 2018 году, причем с официальных источников — по данным Центробанка. Для того чтобы сформировать показатель учитывается финансовая репутация, капитал, показатели прироста, срок работы на рынке, а кроме этого опираются на:

  • отзывы клиентов;
  • позиции в экспертных рейтингах;
  • народные рейтинги доверия.

Предлагаю узнать, как выглядит рейтинг топ банков в России по величине капитала

[3]

ПАО Сбербанк России
3 772 034,10 ПАО Банк ВТБ 1 384 371,20 АО Газпромбанк 725 459,20 АО Россельхозбанк 433 849,00 АО Альфа-Банк 419 637,60 ПАО Московский Кредитный банк 255 945,80 ПАО Банк «ФК Открытие» 219 371,10 АО ЮниКредитБанк 206 002,00 АО Райффайзенбанк 139 153,10 Росбанк 129 415,50

С некоторыми из них предлагаю познакомиться ближе.

[1]

Длительное время банк удерживает лидирующие позиции в различных топах, в том числе, по объему депозитов от физических лиц и активам. Часто его называют «финансовым агломератом» из-за глобального представительства и широкого спектра услуг. 50% всего капитала принадлежит Центральному банку. Основан в 1991 году, и на конец 2017 года у банка было практически 15 тыс. отделений.

Один из банков в России с регистраций в Санкт-Петербурге, но с главным офисом в Москве. В текущем году присоединил ВТБ24. Основной акционер — правительство РФ с показателем 60,9% портфеля. Интересно, что выступает титульным спонсором многих спортивных турниров: велопрокат, теннис, ралли. Дочерние компании широко представлены в странах Азии, Западной Европы, Африки.

Газпромбанк

Организация создавалась для поддержки проектов в нефтегазовой отрасли, и постепенно выросла в банк, который работает со всеми популярными продуктами. Сегодня он предлагает одни из наиболее лояльных условий в рефинансировании кредитов с процентной ставкой от 10,5%. А о том, что это за процедура и какие ее особенности в готовом материале на блоге. Банк — активный участник инновационных проектов, недавно расширил предложения в сегменте премиум-обслуживания.

Россельхозбанк

Изначально банк создавался для поддержки сельскохозяйственного направления, а со временем ушел от этой сферы как основной. Государственный банк, созданный в 2000 году, и само название говорит о том, что и сегодня предлагаются многие финансовые программы для поддержания фермерского хозяйства. 100% акций сосредоточено в руках Федерального агентства по управлению госимуществом. Работает более чем со 100 банками-партнерами по всему миру.

Читайте так же:  Из сбербанка утекли данные клиентов

Один из самых крупных банков в России с широким ассортиментом продуктов. Входит в рейтинг банков наиболее благоприятных для ип в 2018. Начав работу в 1990 году, банк сумел развить широкую сеть и расширить штат до 25 тысяч сотрудников. База клиентов одна из наиболее больших по стране: 15,8 физических лиц, 500 тыс. корпоративных. В 2016 году Альфа-Банк осуществил уникальную сделку — выпуск бессрочных еврооблигаций на сумму 700 млн. долларов.

Московский Кредитный Банк

Предлагает свои услуги более 25 лет. Основной владелец — концерн «Россиум». Приоритетное направление в работе — кредитование физических лиц, малого и среднего бизнеса. Входит в список «системно значимых кредитных учреждений». Штат 5500 сотрудников, а кроме этого, активное направление ведется в сегменте расширения базы терминалов самообслуживания и банкоматов.

Банк Открытие

Популярный банк Открытие предоставляет свои услуги с 1993 года и сегодня это главная организация одноименной финансовой группы. В 2015 году стал «банком года», предлагая весь спектр продуктов для частных и корпоративных клиентов. Число сотрудников составляет порядка 5 тысяч, а всей финансовой группы около 20 тыс. Представлен более чем в 70 регионах РФ, имеет сеть из 6000 банкоматов и 900 отделений.

Промсвязьбанк

Универсальный государственный банк, который предлагает свой сервис более 20 лет. Основное направление — работа с государственным оборонным заказом и ведение крупных контрактов федеральных органов. Доступен широкий список продуктов для представителей бизнеса, частных и корпоративных клиентов. Основное направление работы — кредитование частных лиц и мелкого бизнеса. Признан ЦБ одним из системно значимых финансовых институтов.

Национальный Банк «Траст»

В текущем году на его базе завершено формирование банка непрофильных активов, и консолидация на текущий момент подходит к завершению. На рынке с 1995 года, и базовое направление — работа с непрофильными и проблемными активами. Текущий год связан с реорганизацией и процессами финансового восстановления банка, частичного ребрендинга. Полный ребрендинг ожидает банк «Российский капитал», который с 13 декабря стал банком «Дом. РФ».

По размеру собственного капитала банк возглавляет 19 позицию с показателем 66 968.2 млн. рублей, а опережает его совкомбанк с результатом 69 071.9 млн. рублей. Предлагает отличный сервис для частных и корпоративных клиентов в сегменте профильного обслуживания. Сотрудничают с коммерческим банком более 6 млн. клиентов. Основная особенность — в банке нет отделений, только главный офис в Москве. Все услуги предоставляются онлайн.

Отмечу, что все банки работают на основе лицензии, а чтобы ее не потерять, не предлагают открыть анонимную банковскую карту, о преимуществах которой я говорила в своем обзоре. Как одна из альтернатив – покупка в отделениях предоплаченной банковской карты.

Рейтинг российских банков на сегодня

Достаточно интересный рейтинг среди всех банков России, который ежегодно составляет Forbes. Первая позиция в рейтинге у Росбанка, вторую занимает юникредит банк, третья у Райффайзенбанка. На 10 месте топа оказался Газпромбанк. Говоря о внутренних топах, стоит обратить внимание на рейтинг государственных и коммерческих банков по активам, обновляемый каждый месяц. Этот вид показывает средства, которые находятся в работе и какой прирост прибыли у организации. Первая пятерка с размером активов и показателями деятельности за месяц выглядит так:

  1. Сбербанк 26 724 414 млн. руб. +0,6%.
  2. ВТБ 13 254 312 млн. руб. +2,9%.
  3. Газпромбанк 6 127 358 млн. руб. +1%.
  4. Россельхзозбанк 3 242 629 млн. руб. -3,1%.
  5. Альфа банк 3 129 392 млн. руб. -0,9%.

[2]

Интересный и суммарный рейтинг банков не только по надежности и по данным Центробанка, но еще с учетом отзывов, активности представителей банка при решении вопросов на 2018 год. Этот клиентский топ возглавляет Тинькофф Банк, на втором месте Уральский банк реконструкции и развития, бронза в руках и Ренессанс Кредита. Отмечу, что учитываются не только частные отзывы, но и то, какие оценки банку ставят на специализированных ресурсах.

Рейтинг российских банков по объему вкладов представлен лидером Сбербанком, который за ноябрь сумел увеличить показатель на 0,92%. Серебро в руках у ВТБ с результатом 0,19%, бронза досталась Россельхозбанку с 1,67%. Сравнивая объем вкладов, уточню данные на 1 ноября для тройки лидеров (в тыс. рубл): 9 399 198 204, 2 735 266 367 и 894 510 603 соотвественно.

Многие из нас склонны доверять рейтингам: банков, политиков и при этом делают свои собственные выводы. Прочитав на моем блоге, как изменялся рейтинг Путина, можно проследить: насколько россияне довольны его политикой, в том числе, и финансовой.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вам необходимо открыть банковский вклад (а как это сделать в готовом материале), или депозит, тогда стоит понимать, что рейтинг банков по вкладам физлиц или по среднему показателю ставок, условий сотрудничества на 2018 год не постоянный и подвержен изменениям. Для того чтобы принять для себя решение о сотрудничестве, я всегда делаю так:

  • читаю отзывы клиентов на разных формах;
  • захожу на официальный сайт, изучаю продукты и, например, вижу, что россельхозбанк предлагает скидки на проценты по кредитам, а условия работы с драгоценными металлами у него одни из наиболее лояльных на рынке.

Источники


  1. Ларин, А.М. Я — следователь; М.: Юридическая литература, 2011. — 192 c.

  2. Ушаков, Н.А. Международное право; Institutiones, 2011. — 304 c.

  3. Гамзатов, М. Латинско-русский словарь юридических терминов и выражений для специалистов и переводчиков английского языка / М. Гамзатов. — М.: СПб: Санкт-Петербургский Университет, 2013. — 508 c.
Топ-10 банков россии по надежности по данным цб рф
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here